Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21093
CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda

Seu cliente possui uma carteira com a seguinte composição:

Ativo

Retorno Esperado

Peso na Carteira

A

10%

45%

B

12%

25%

C

8%

20%

D

 

10%

 

Qual deve ser o retorno esperado do ativo “D” se o retorno desejado da carteira como um todo deve ser de 10,70%?

 


267269247
Questão 21019
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

As etapas do planejamento financeiro, em ordem cronológica de acontecimentos são:

I – Monitorar a rentabilidade da carteira do cliente

II – Identificar junto ao cliente quais são os seus objetivos

III – Realizar um plano financeiro de acordo com os objetivos do cliente

IV – Analisar e avaliar as informações sobre o cliente

V – Desenvolver estratégias financeiras, planos e produtos de acordo com o perfil/necessidade do cliente


276921098
Questão 21044
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

- R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente

- R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês

- R$ 2 milhões – Em 2 carros importados

- R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

Em uma reunião de família, a ex esposa e os 2 filhos decidem vender todos os ativos não financeiros da família e aplicar no CDB que já possuem. Com essa atitude, qual será a rentabilidade que a ex esposa receberá mensalmente e também cada um dos filhos, respectivamente?

Os carros foram vendidos com deságio de 15% e os imóveis com deságio de 10%.


281801536
Questão 21087
CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal

Seu cliente possui uma carteira que teve os rendimentos abaixo descritos:

Mês 1: 1,10%

Mês 2: 1,05%

Mês 3: 0,70%

Mês 4: 0,28%

Qual o desvio padrão dessa carteira:


267268151
Questão 21105
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

A qual taxa de juros ao período, através de capitalização simples, deve ser aplicado um capital de R$ 20.000,00 durante 3 anos, para que o mesmo possa gerar um juros de R$ 6.000,00?

 


185470858
Questão 21170
CFP - Representatividade, CFP - Representatividade, CFP - Representatividade

Um investidor investe faz mais de 20 anos em uma mesma empresa. E mesmo que analistas indiquem outras alternativas, o mesmo continua comprando sempre o mesmo ativo. Qual a heurística presente nesse comportamento?

 


281660795
Questão 21061
CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal

Trata-se do conjunto de medidas que o Governo adota pelas quais arrecada receitas e realiza despesas de modo a cumprir três funções: estabilização macroeconômica, redistribuição de renda e a alocação de recursos:


277523551
Questão 21017
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

“Determinar os objetivos, prioridades pessoais financeiras e demais necessidades do cliente”. Trata-se de etapa de planejamento financeiro conhecida como:


278522644
Questão 21168
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Com relação a fase de lavagem de dinheiro conhecida como “ocultação”, caracteriza-se por:


281660769
Questão 21006
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Júlio possui as características abaixo:

  • 35 anos, solteiro e prefere não correr riscos elevados
  • Promovido pouco tempo atrás para Gerente de Projetos
  • Sem empréstimos
  • Renda anual: R$ 325.000,00
  • Despesas anuais: R$ 130.000,00
  • Possui uma carteira de ativos financeiros no valor de R$ 1.400.000,00
  • Inflação: 4% a.a   /   Taxa do Ativo Livre de Risco: 8,16% a.a   /   I.R: 15%

 

Com a situação acima, indique qual a melhor definição para a capacidade de correr risco de Júlio:


277522852
Questão 21161
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você fez um trabalho de assessoria com um cliente e realizou a implementação das recomendações. Seis meses depois, não satisfeito com a rentabilidade, o cliente faz contato com você e pede para alterar a composição da carteira, aumentando em 50% a exposição para renda variável. Nesse caso você:

 


281660724
Questão 21048
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Sr. José poupador tem 26 anos e quer se aposentar com 60 anos com uma renda mensal vitalícia de R$ 7.000,00. A taxa de juros real no período de aposentadoria é de 12% ao ano. No período de acumulação a taxa real de juros é de 10% ao ano. O mesmo quer fazer um depósito único hoje, qual deve ser o valor, aproximadamente?


272583149
Questão 21167
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Com relação as operações suspeitas de lavagem de dinheiro:

 


277523931
Questão 21107
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Determine o prazo aproximado de uma aplicação que rendeu R$ 400,00 de juros, sabendo que o valor investido foi de R$ 10.000,00 e a taxa de juros é de 16% ao ano.

 


185470868
Questão 21098
CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação

É uma característica muitas vezes presente em um cenário de crescimento econômico:

 


264120519
Questão 21083
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Dois ativos possuem coeficiente de correlação conforme abaixo:

  1. A x B = + 0,24
  2. B x C = + 0,71
  3. C x D = - 0,85
  4. D x A = - 0,15

Para um maior nível de diversificação, o investidor deveria escolher qual das quatro combinações:


267267635
Questão 21027
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Você é planejador financeiro e entre os seus clientes existe um jovem de 23 anos, solteiro e sem filhos. Possui atualmente um patrimônio financeiro de R$ 1.200.000,00, não possui dívidas e sua despesa fixa é totalmente coberta pelo seu salário de diretor de uma empresa de tecnologia que o mesmo trabalha. No seu API ainda informa que o mesmo gosta de investimentos de alto risco. Nesse cenário, qual poderia ser o objetivo de investimento dessa carteira?


278522839
Questão 21075
CFP - Bancos de Investimentos, CFP - Bancos de Investimentos, CFP - Bancos de Investimentos

É uma tarefa de um Banco de Investimento: 


277523640
Questão 21015
CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC, CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC, CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC

A empresa ABCX divulgou os seguintes dados na última apresentação de resultados:

P.L: R$ 1.600.000,00

Dívidas Totais: 400.000,00

A remuneração requerida pelos acionistas é de 18% e o custo da dívida é de 12%. Calcule o CMPC:


185369107
Questão 21143
CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC

Seu cliente está financiando um imóvel no valor de R$ 600.000,00 e dará entrada de 20%. O saldo irá financiar em 20 anos através da Tabela SAC com taxa de juros de 1,2% a.m. Após pagar 10 anos seu cliente decide fazer uma amortização em parcela única de R$ 80.000,00. Após esse pagamento e se o valor de amortização for mantido, por quanto tempo o seu cliente ainda irá pagar o financiamento?

 


278523134
Questão 21096
CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia

São ativos custodiados no Sistema Especial de Liquidação e Custódia – SELIC:

I – Títulos Púbicos Federais

II – Certificados de Depósitos Bancários

III – Certificados de Depósitos Interbancários

IV – Títulos de empresas públicas

Está correto o que se afirma em:

 


280556319
Questão 21126
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Seu cliente contratou um empréstimo no valor de R$ 300.000,00 com taxa de juros anual de 26% e pagamento em 10 parcelas mensais e antecipadas. Qual será o valor da parcela?

 


277523703
Questão 21086
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Imagine uma carteira composta por 2 ações conforme abaixo:

AAAA3

BBBB4

As duas ações possuem correlação +1. Em um dia qualquer a ação AAAA3 cai 6%.
A movimentação esperada para a ação BBBB4 no mesmo dia será:

 


267268000
Questão 21102
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Uma aplicação de R$ 10.000,00 pelo prazo de 6 meses rendeu juros de R$ 300,00. Qual é a taxa de juros simples ao mês dessa aplicação?

 


185470861
Questão 21130
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um eletrodoméstico é negociado pela loja com valor parcelado e taxa de juros de 5,4% a.m. O mesmo pode ser comprado por uma entrada de R$ 400,00 mais 3 parcelas de igual valor. Qual o preço à vista desse eletrodoméstico?

 


281660652
Questão 21153
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você é um profissional CFP® e está assessorando um cliente da sua carteira para investimentos em imóveis. Porém, você também atua como corretor de imóveis, informação que não foi divulgada para seu cliente. Nesse sentido:

 


281801912
Questão 21132
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente quer se aposentar em 6 anos e precisa de uma reserva financeira de R$ 1.100.000,00. A taxa de juros nominal anual é de 12% e a inflação projetada é de 3,70%. Qual o valor anual que o mesmo deve depositar?

 


276921620
Questão 21064
CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal

Analise os itens abaixo:

I – Compra de títulos através de Open Market

II – Aumento do depósito compulsório

III – Aumento da alíquota do IRPF

Refere-se a política fiscal:


272583522
Questão 21077
CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN

Responsável por fixar as diretrizes das políticas monetária, cambial e creditícia do Brasil:


272583775
Questão 21114
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Você é consultor de um cliente que adquiriu um determinado bem 6 anos atrás pelo preço de R$ 10.000,00 e esse bem se valorizou a uma taxa de 5% ao ano. Qual o valor desse bem na data de hoje?

 


185470884
Questão 21148
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Seu cliente quer foi condenado a pagar uma pensão vitalícia para uma outra pessoa. Deverá pagar R$ 15.000,00 à vista e mais R$ 3.000,00 mensalmente de forma vitalícia. Se a taxa de juros é de 2% ao mês, qual o valor presente desse fluxo hoje:

 


272436706
Questão 21089
CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal

Uma carteira apresenta os seguintes retornos:

Mês 1

Mês 2

Mês 3

Mês 4

Mês 5

Mês 6

10%

8%

-10%

3%

0%

12%

 

Calcule o desvio padrão e a variância, respectivamente, dessa carteira:


267268419
Questão 21140
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Uma máquina foi adquirida por R$ 10.000,00. Em um cenário onde a taxa de retorno exigida é de 8% a.a e sabendo que os fluxos gerados foram os seguintes:

Ano 1: R$ 6.000                Ano 2: R$ 3.000                Ano 3: R$ 1.000                Ano 4: R$ 4.000

Qual o VPL e TIR aproximados do projeto?

 


276921657
Questão 21144
CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC

Seu cliente está financiando um imóvel no valor de R$ 600.000,00 e dará entrada de 20%. O saldo irá financiar em 20 anos através da Tabela SAC com taxa de juros de 1,2% a.m. Após pagar 10 anos seu cliente decide fazer uma amortização em parcela única de R$ 80.000,00. Após esse pagamento e se o valor ele quiser manter o prazo inicial do financiamento, qual será o valor de primeira parcela após a amortização?

 


280556261
Questão 21149
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Seu cliente é empresário e está analisando a possibilidade de abrir uma nova filial em outro estado. Esse novo projeto terá investimento de R$ 200.000 e irá gerar de receita adicional R$ 70.000 no primeiro ano, R$ 40.000 no segundo ano, R$ 110.000 no terceiro ano, dará um prejuízo de R$ 10.000 no quarto ano (manutenção da filial) e no quinto ano a filial será revendida por R$ 40.000. Sabendo-se que o custo de oportunidade é de 12% a.a, o seu cliente:

 


281801860
Questão 21171
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Analise as sentenças abaixo:

I – Aversão a riscos

II – Expectativa com viés

III – Segregação dos ativos

IV – Integração dos ativos

Com relação a concepção tradicional de finanças, está correto o que se afirma em:

 


281846029
Questão 21071
CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação, CFP - Produto Interno Bruto (PIB) e Índices de Inflação

Com relação ao Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo – IPCA, assinale a afirmativa correta:


264120440
Questão 21043
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

- R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente

- R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês

- R$ 2 milhões – Em 2 carros importados

- R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

Sabendo-se que a ex exposa tem um custo de vida de R$ 32.250,00 e que não quer se desfazer de nenhum bem, a mesma decide então aumentar o aluguel dos imóveis para cobrir esse déficit. Qual o percentual ao mês que a mesma deverá passar a cobrar aproximadamente? (desconsidere tributação):


272438143
Questão 21024
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Você tem um cliente que possui um patrimônio financeiro de R$ 500.000,00. Atualmente está todo investido em um produto conservador que rende 0,80% ao mês. O cliente possui as seguintes despesas fixas: R$ 2.000,00 com educação e mais R$ 1.200,00 com demais gastos. Ele deseja investir em produtos mais agressivos, porém quer garantir uma renda mínima no produto conservador para honrar suas despesas fixas. Qual o percentual máximo que ele pode resgatar da renda fixa?


278522746
Questão 21172
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Analise as sentenças abaixo:

I – Aversão a riscos

II – Expectativa com viés

III – Segregação dos ativos

IV – Integração dos ativos

Com relação a escola de Finanças Comportamentais, está correto o que se afirma em:

 


281846062
Questão 21163
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você é um profissional CFP® e decide abrir um escritório de consultoria financeira. Após dois anos de trabalho você já possui uma carteira de clientes e passa a coletar os dados dos novos clientes através de um formulário de questionário pessoal. Após o preenchimento desse formulário por parte do cliente você encaminha para a sua secretária (que não é um profissional CFP®) para que a mesma coloque os dados dos novos clientes no sistema. Nesse caso:


272585255
Questão 21081
CFP - BACEN, CFP - BACEN, CFP - BACEN

É o órgão através do qual, principalmente, o Estado intervém na economia:


276921554
Questão 21067
CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária, CFP - Política Monetária

“BC prevê estouro da meta em 2016”. Fonte: G1

São medidas que ajudariam para evitar a afirmativa acima:

I – Aumento do depósito compulsório

II – Redução da Taxa Selic

III – Venda de títulos através de Open Market

IV – Aumento da Taxa Selic

Está correto:


278522926
Questão 21121
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Foi investido em um título de renda fixa o valor de R$ 200.000,00 pelo prazo de 26 dias úteis (34 dias corridos) a uma taxa de juros de 15% a.a. Qual será o valor bruto resgatado pelo cliente?

 


185470893
Questão 21042
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

- R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente

- R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês

- R$ 2 milhões – Em 2 carros importados

- R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

Considerando somente os ganhos financeiros com os investimentos acima descritos, qual seria o custo máximo de vida que cada filho poderia ter?


281801482
Questão 21092
CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda, CFP - Média, Mediana e Moda

 Seu cliente possui a carteira descrita abaixo:

Ativo

Retorno Esperado

Peso na Carteira

A

8%

40%

B

10%

25%

C

12%

20%

D

16%

15%

 

Qual o retorno esperado dessa carteira?


267269045
Questão 21109
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Qual será o montante gerado em uma aplicação de R$ 10.000,00 pelo prazo de 36 meses com juros compostos de 1% ao mês?

 


185470880
Questão 21036
CFP - Matriz de Capacidades do Planejador Financeiro, CFP - Matriz de Capacidades do Planejador Financeiro, CFP - Matriz de Capacidades do Planejador Financeiro

Com relação ao planejamento da liquidez dos investimentos, é correto o que se afirma em:


281655936
Questão 21101
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um capital de R$ 12.000,00 foi aplicado a juros simples de 15% ao ano, durante 4 anos e meio. Quanto essa aplicação renderá de juros:


185470856
Questão 21051
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente quer se aposentar com 72 anos e quer ter uma renda de R$ 10.000,00 por mês até os 90 anos. Considerando uma taxa de 0,7% ao mês, qual valor o mesmo deve acumular aos 72 anos?


272583279
Questão 21045
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Sr. Alberto faleceu e deixou o seguinte patrimônio para a sua ex esposa (50%) e 2 filhos (50%):

  • R$  8 milhões – Casa onde a família reside atualmente
  • R$ 4 milhões – Aplicação em CDB que rende líquido 0,8% ao mês
  • R$ 2 milhões – Em 2 carros importados
  • R$ 3 milhões – Em imóveis para locação que rendem líquido 0,75% ao mês

A família decidiu vender a casa onde reside, colocar o valor no CDB onde já possui valor aplicado e alugar um outro imóvel com custo mensal de R$ 30.000,00. Qual o valor mensal excedente que a família receberá de rentabilidade com essa alteração?


277523516
Questão 21097
CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia, CFP - Câmaras de Liquidação e Custódia

São títulos custodiados na CETIP:

 


280556293
Questão 21175
CFP - Status Quo, CFP - Status Quo, CFP - Status Quo

Você possui um cliente jovem, superavitário, com perfil arrojado e que apresenta o viés de “status quo”. Ele recebe uma carteira de ações de herança do seu pai que está alocado em ações com beta menor que 1. O que seria uma ação esperada desse investidor em relação a essa carteira?

 


281660835
CFP - 2 - Gestão de Ativos e Investimentos
Questão 22098
CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento

Considere um mercado em tendência de alta de longo prazo. Considerando que uma carteira foi montada no início dessa tendência. Qual teria sido a estratégia mais rentável?


281846127
Questão 22072
CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro

Considere as alternativas abaixo e indique qual teria mais potencial de retorno com o mercado em tendência de alta:


279927385
Questão 22045
CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano

Sobre os T.Bonds – títulos de dívida norte-americanos, assinale a alternativa correta:


280556102
Questão 22083
CFP - Tributação para Fundos de Investimentos, CFP - Tributação para Fundos de Investimentos, CFP - Tributação para Fundos de Investimentos

Qual dos fundos abaixo terá tributação exclusivamente no resgate?

Fundo Carteira
I 30% Títulos Públicos + 10% Caixa + 60% Ações
II 15% Títulos Públicos + 10% Caixa + 75% Ações
III 15% Títulos Públicos + 5% Caixa + 60% Ações + 20% BDR
IV 40% Títulos Públicos + 10% Caixa + 50% Ações

 


270091292
Questão 22041
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Analisando os dados abaixo:

Uma debênture de 12 anos, com preço unitário de R$ 980,00, cupons semestrais de 10% a.a. e boa liquidez.

Qual a duration do referido título?


280772462
Questão 22063
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

 Considere as premissas abaixo:

Taxa livre de risco= 10%

Beta da ação A= 1,2

Preço esperado para a ação A= 60,00

Dividendos esperados para a ação A= 2,00

Retorno de mercado= 14%

Qual seria o preço atual que fizesse com que essa ação estivesse exatamente na SML (Security Market Line)?


281504552
Questão 22090
CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento

Estratégia dinâmica de rebalanceamento de ativos que visa manter a carteira no longo prazo, sem vendas/compras constantes:


280777562
Questão 22001
CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield

Um título negociado com ágio, terá os seguintes indicadores:


277507869
Questão 22065
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

Dentro dos conceitos de SML (Security Market Line), está correto o que se afirma em:


281504602
Questão 22077
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Sobre duration, está incorreto o que se afirma em:


280777442
Questão 22084
CFP - Classificação CVM dos Fundos, CFP - Classificação CVM dos Fundos, CFP - Classificação CVM dos Fundos

É vedada a cobrança de taxa de performance, salvo quando destinado a investidores qualificados. Essa frase se aplica aos fundos:


267271505
Questão 22028
CFP - Análise Técnica e Fundamentalista, CFP - Análise Técnica e Fundamentalista, CFP - Análise Técnica e Fundamentalista

Um investidor que queira tomar decisão de compra de uma ação baseado na análise fundamentalista, deve considerar:


267270460
Questão 22034
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

Em um momento de aversão a risco nos mercados, a SML (Security Market Line) tende a ter o comportamento de:


281504426
Questão 22097
CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating

Dado que uma debênture foi emitida a 106% do CDI com Rating de emissão AA+. Considerando que a empresa teve seu rating rebaixado para BBB+, qual o comportamento mais provável para esse título?


276921391
Questão 22049
CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani

Considere os dados abaixo e selecione a alternativa correta:

  Desvio Padrão Beta Retorno Taxa Livre de Risco
Ativo A 2,50% 1,05 12% 8%
Ativo B 2,20% 1,20 10% 8%

 

 


267270873
Questão 22047
CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento, CFP - Alocação de Ativos e Rebalanceamento

Considerando um mercado de alta nos preços de ações, classifique em ordem crescente de potencial de rentabilidade as três estratégias abaixo:


281504495
Questão 22022
CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani

Utilizando os dados abaixo, qual dos ativos apresenta a melhor relação risco/retorno conforme a teoria de William Sharpe?

  Desvio Padrão Beta Retorno Taxa Livrede Risco
Ativo A 2,50% 1,05 12% 8%
Ativo B 2,20% 1,20 10% 8%
Ativo C 2,80% 0,65 11% 8%
Ativo D 0,80% 1,02 6% 8%

 


270089761
Questão 22035
CFP - Reta Característica, CFP - Reta Característica, CFP - Reta Característica

É uma evolução da teoria do portfolio de Markowitz, pois a ela foi adicionada a taxa livre de risco e traçada uma reta que tangencia a fronteira eficiente. A frase se refere a/ao:


280777325
Questão 22046
CFP - Mutual Funds Offshore, CFP - Mutual Funds Offshore, CFP - Mutual Funds Offshore

Assinale a alternativa que mais se enquadra em um Hedge Fund:


281664024
Questão 22089
CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional, CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional, CFP - Risco Cambial, de Mercado, Liquidez e Operacional

Um investidor que havia comprado uma ação a R$ 20,00 quer se desfazer de sua posição. Dentre várias ofertas recebidas, a melhor delas estava na faixa dos R$ 14,00. Qual pode ser apontado como o principal fator de risco para essa perda?


270091651
Questão 22017
CFP - Taxas de um Fundo, CFP - Taxas de um Fundo, CFP - Taxas de um Fundo

Considerando fundos para investidores não qualificados, podem cobrar taxa de performance os seguintes fundos nas situações:


270088913
Questão 22029
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Investidor que esteja receoso com a alta de juros no país, deve preferir:


270090459
Questão 22095
CFP - Cálculo da Cota, Marcação a Mercado e Conversão de Cota, CFP - Cálculo da Cota, Marcação a Mercado e Conversão de Cota, CFP - Cálculo da Cota, Marcação a Mercado e Conversão de Cota

Considere um fundo de investimento que cobra 2,00% a.a. de taxa de administração e tem um patrimônio líquido de R$ 14.500.000,00 e 100.000 cotas. Se no próximo dia útil o fundo tiver uma rentabilidade bruta da carteira de 0,10%, mais outras despesas na ordem de R$ 300,00, qual será o valor da cota?


270674147
Questão 22012
CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano

Sobre os T.Bills – títulos de dívida norte-americanos, assinale a alternativa correta:


276920932
Questão 22016
CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro

Considere uma carteira de ações de beta 0,77 no valor de R$ 1.040.000,00 e um índice Bovespa em 80000 pontos. Caso o gestor queira fazer um hedge total da carteira por meio de mercado futuro, ele deve – aproximadamente:


279074141
Questão 22079
CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC, CFP - Fundo Garantidor de Crédito - FGC

Investidor que deseja ter 100% da sua carteira com a proteção do FGC (Fundo Garantidor de Crédito), deve considerar os seguintes ativos:


270090979
Questão 22024
CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano, CFP - Títulos do Governo Americano

Sobre os T.Notes – títulos de dívida norte-americanos, assinale a alternativa correta:


277507914
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23039
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente faz dois aportes em um plano de previdência do tipo PGBL e depois de algum tempo resgata todo o valor (em uma única vez) conforme tabela abaixo:

 

Depósito

Tempo Permanência

Valor Resgatado

R$ 100.00

12 anos

R$ 230.000

R$ 30.000

1 ano

R$ 32.000


 

Considerando que o regime tributário escolhido foi o regressivo, qual o valor total do resgate líquido:

 


279881002
Questão 23032
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Com relação ao PGBL, assinale a alternativa correta:


279881567
Questão 23021
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Seu cliente já contribuiu com o limite de 12% da renda tributável total e deseja fazer um aporte extra em previdência. A projeção é a de retirar esse valor daqui a 3 anos. Nesse caso, você deveria indicar:

 


279891075
Questão 23024
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Com relação ao risco existente em um VGBL e PGBL, assinale a alternativa correta:

 


279881790
CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21034
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Com relação aos planos de previdência, examine as características abaixo:

I – Possui tributação semestral

II – Possibilidade de escolha na forma de resgate no momento da aposentadoria

III – É uma alternativa de investimento interessante para o curto prazo

IV – É possível que o plano seja estendido a qualquer beneficiário indicado pelo investidor

Está correto o que se afirma em:


281509173
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23012
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 1 milhão em um VGBL com regime progressivo de I.R pelo prazo de 15 anos (180 meses). Esse plano teve rentabilidade mensal de 0,40%. Qual será o valor de imposto de renda retido na fonte no ato do resgate:


279882061
CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21035
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Assinale a alternativa correta com relação aos planos de Previdência Complementar:


261207170
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23019
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Sr. José possui um plano de previdência VGBL e aplicou o valor de R$ 500.000, optando pelo regime progressivo. O plano cobra taxa de carregamento de 1%. O tempo de permanência no plano foi de 6 anos (rentabilidade de 8% ao ano). Qual o valor do resgate líquido que Sr. João recebeu na sua conta:


279881903
Questão 23007
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Assinale a alternativa correta:

 


279882145
Questão 23037
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente possui um plano de previdência que cobra taxa de carregamento postecipado de 10%. O mesmo faz um aporte mensal de R$ 1.000. Nesse caso qual o valor do aporte mensal líquido:

 


279881177
Questão 23026
CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria, CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria, CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria

Considerando uma taxa de juros de 0,40% ao mês, seu cliente deseja uma renda mensal vitalícia no valor de R$ 5.000 e deseja saber qual o valor necessário para isso se concretizar:


261207170
Questão 23014
CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação

Sr. João é seu cliente e acumulou R$ 2 milhões em um PGBL durante 40 anos. Ele decidiu transformar esse PGBL em uma renda vitalícia de R$ 10.000,00 mensais. Após 3 meses recebendo essa renda vitalícia, o mesmo morre, deixando a esposa e três filhos. Nesse caso:

 


261207170
Questão 23035
CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação, CFP - Coberturas de Riscos Passíveis de Contratação

São coberturas passíveis de contratação junto a um plano de previdência, exceto:


268642637
Questão 23016
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente possui um VGBL onde a escolha foi pela tabela progressiva. O mesmo aplicou R$ 1 milhão e o saldo hoje está em R$ 1.420.000,00. Ele decide transformar em renda vitalícia de R$ 3.000,00. Qual o valor líquido de renda mensal que o mesmo receberá:

 


281846156
Questão 23017
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Seu cliente possui um plano PGBL do seu banco e deseja realizar uma reclamação sobre esse produto. O mesmo pode procurar:

 


268642341
Questão 23005
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente fez um aporte de R$ 10.000 em um plano de Previdência que cobra taxa de carregamento postecipada de 3%. O aporte ficou no plano de previdência pelo período de 5 anos e teve rendimento líquido (já descontado o imposto de renda) de 53%. Qual será o valor do resgate desse cliente:


270674443
Questão 23011
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 10.000 em um VGBL com regime regressivo de I.R pelo prazo de 15 anos (180 meses). Esse plano teve rentabilidade mensal de 0,40%. Qual será o valor de resgate líquido do mesmo:


270674671
Questão 23013
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 10.000 em um PGBL com regime regressivo pelo prazo de 15 anos. No ato do resgate, o fundo performou negativamente e o saldo atual é de R$ 7.000. Nesse caso, qual será o seu resgate líquido:

 


279882028
CFP - 4 - Gestão de Riscos e Seguros
Questão 24007
CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades

Seu cliente é empresário e possui uma empresa com 8 diretores. Ele deseja um seguro para proteger a empresa contra ações judiciais dos acionistas minoritários contra eventuais ações dos seus diretores. Nesse caso, você recomenda qual tipo de seguro:

 


273553556
Questão 24005
CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato

São documentos de um seguro, exceto:

 


273553462
Questão 24008
CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida

Seu cliente contratou um seguro de vida e deseja saber em que situações o mesmo (ou beneficiários) poderá receber o benefício, você explica que são:

 


273553587
Questão 24002
CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades, CFP - Seguro de Responsabilidades

Sobre “Dano Moral”, assinale a alternativa correta:

 


273553387
Questão 24006
CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro

Com relação ao seguro prestamista, assinale a alternativa correta:

 


273553502
Questão 24024
CFP - Seguros Empresariais, CFP - Seguros Empresariais, CFP - Seguros Empresariais

Tipo de seguro que visa garantir a situação financeira da empresa em uma situação de sinistro por risco coberto, é:


273554166
Questão 24023
CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro

“Seguro realizado por empresa seguradora, no qual o segurador se responsabiliza, total ou parcialmente, pelo risco de uma operação já coberta por outro segurador”.

O conceito acima está tratando de:


264101034
Questão 24020
CFP - Seguro de Acidentes Pessoais, CFP - Seguro de Acidentes Pessoais, CFP - Seguro de Acidentes Pessoais

Imagine que seu cliente fez uma contratação de um seguro de acidentes pessoais com carência de 6 meses. Ao final do quarto mês, sofre um acidente e fica inválido permanentemente. Nesse caso, a seguradora:


273554016
Questão 24003
CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior

É uma competência da SUSEP:

 


272965630
Questão 24014
CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel

Com relação ao seguro de carro:

 


273553806
Questão 24004
CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior

Sobre o corretor de seguros, assinale a alternativa correta:


264100955
Questão 24010
CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida

Seu cliente possui um seguro de vida no valor de R$ 1 milhão. Ocorre o falecimento do mesmo, porém, ao verificar a questão financeira, se observou que o pagamento do prêmio estava atrasado a 10 dias. Nesse caso, os beneficiários:

 


273553674
Questão 24012
CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida

Você, profissional CFP possui um cliente com 64 anos que não está mais trabalhando, mas possui 4 dependentes. A renda advém da sua aposentadoria, portanto. Esse cliente o procura querendo sua opinião sobre qual (is) seguro (s) deveria contratar. Você indica:

 


261207170
Questão 24001
CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato, CFP - Componentes Básicos de Um Contrato e Nulidade e Anularidade do Contrato

Sobre prêmio de um seguro, assinale a alternativa correta:

 


272965567
Questão 24011
CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida

Seu cliente possui esposa e 1 filho e fez um seguro de vida no valor de R$ 3 milhões. Em uma viagem, ocorre um acidente de carro e os três morrem. Não há mais herdeiros legais. Nesse caso, o valor de R$ 3 milhões ficará com:

 


273553720
CFP - 5 - Planejamento Fiscal
Questão 25031
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

Seu cliente fez um investimento no valor de R$ 30.000 em um fundo de ações pelo período de 5 meses com as seguintes rentabilidades:

Mês 1: + 0,25%

Mês 2: + 0,30%

Mês 3: + 0,98%

Mês 4:  - 0,75%

Mês 5: - 0,25%

No momento do resgate, após os 5 meses, qual será o valor líquido que o cliente irá receber:


279927904
Questão 25013
CFP - Conceito de Tributo, CFP - Conceito de Tributo, CFP - Conceito de Tributo

É um imposto de competência federal:


270093688
Questão 25036
CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior

Em relação a tributação de valores mantidos no exterior, em contas não remuneradas, assinale a alternativa coreta:


277508363
Questão 25010
CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica, CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica, CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica

Você profissional CFP pretende abrir uma consultoria de investimentos para atender a seus clientes pessoas jurídicas. Nesse caso, para reduzir a carga tributária sobre os valores que você irá receber, você deveria:


279927605
Questão 25011
CFP - Princípios Tributários, CFP - Princípios Tributários, CFP - Princípios Tributários

Sobre o princípio tributário da irretroatividade, assinale a alternativa correta:


277508153
Questão 25022
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

Seu cliente fez uma aplicação em um fundo de renda fixa curto prazo e resgatou após 3 anos. Qual será a alíquota de I.R no resgate:


261207170
Questão 25028
CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa

Assinale a alternativa que possua somente investimentos com isenção de I.R para pessoa física:


279927839
Questão 25016
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente pessoa física comprou ações por R$ 30.000 e as vendeu por R$ 40.000 após 3 meses. O custo de corretagem total foi de R$ 200,00. Qual o valor de I.R devido:


277508195
Questão 25037
CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior

Com relação a compensação de imposto pago no exterior por um brasileiro, para evitar que pague novamente o imposto aqui no brasil, sobre a mesma operação, assinale a alternativa correta:


277508398
Questão 25004
CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física

Numa hipótese em que um sócio decide emprestar recursos para a sua empresa, com relação à tributação:


270092211
Questão 25033
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

Nos investimentos em ações e fundos de ações, é responsável pelo imposto de renda, respectivamente:


281504762
Questão 25000
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente possui ações de uma empresa listada na bolsa de valores. O mesmo recebe dividendos semestralmente. Com relação à tributação desse valor recebido:


270091904
Questão 25015
CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa

Com relação à tributação nos produtos de renda fixa, analise as afirmações abaixo:

I – O I.R retido na fonte deve ser compensado na declaração anual de ajuste do I.R

II – O responsável pelo recolhimento é o investidor que recebe os juros

III – A alíquota para o prazo de até 6 meses de aplicação é de 22,5%

Está (ão) correta (s):


279927662
Questão 25007
CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior

Seu cliente possui uma empresa no exterior que concentra os investimentos da pessoa física do mesmo. Ele decide fazer um resgate (ainda no exterior) de parte do valor da empresa. Nesse caso, em relação à tributação:


270092580
CFP - 6 - Planejamento Sucessório
Questão 26021
CFP - Regras na Sucessão, CFP - Regras na Sucessão, CFP - Regras na Sucessão

Seu cliente possui patrimônio total de R$ 3 milhões, possui esposa e 3 filhos. O mesmo contratou um seguro de vida no valor de R$ 1 milhão e colocou como beneficiário o seu amigo de infância. Em caso de falecimento, o valor do seguro:


280777743
Questão 26002
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Seu cliente possui quatro irmãos, não possui filhos e seus pais e avós já faleceram. Aos 50 anos decide se casar com uma mulher que já possui 2 filhos de um relacionamento anterior. Com relação à herança:


264119185
Questão 26026
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Seu cliente era casado no regime de comunhão parcial de bens e não possuía bens particulares. Faleceu e deixou uma esposa e 2 filhos. Nesse caso como fica a divisão do patrimônio:


272230964
Questão 26012
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

É obrigatório o regime de separação de bens para:

I – Pessoas que contraírem com inobservância das causas suspensivas da celebração do casamento

II - da pessoa maior de 70 (setenta) anos

III - de todos os que dependerem, para casar, de suprimento judicial

Está (ão) correto (s):


272230598
Questão 25034
CFP - ITCMD, CFP - ITCMD, CFP - ITCMD

Seu cliente deseja repassar através de testamento as cotas de um fundo para seu filho. Nesse caso, o filho será cobrado por qual tipo de tributo:


279928275
Questão 26027
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

João, recentemente falecido, tinha união estável há dois anos com Maria. Maria tem dois filhos de um relacionamento anterior. João não deixou filhos, apenas pai e mãe vivos. Considerando que João tinha um apartamento de 1 milhão antes da união com Maria, além de um patrimônio financeiro de 500 mil que juntos construíram nos últimos dois anos, como fica a sucessão de João aproximadamente?


281504800
Questão 26006
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Analise as afirmações sobre o regime de comunhão parcial de bens:

I – Em uma eventual dissolução, se divide tudo que foi adquirido onerosamente durante o casamento

II – Os bens que cada cônjuge possuía antes de casar não entram na divisão dos bens

III – Bens de uso pessoal, livros e instrumentos de profissão não entram na divisão dos bens

Está (ão) correto (s) o que se afirma em:


272230334
Questão 26024
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Com relação ao regime de comunhão parcial, assinale a alternativa correta:


280777799
Questão 26005
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Sobre a alteração do regime de casamento escolhido pelo casal:


278736999
Questão 26001
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Seu cliente não possui filhos, seus pais já morreram e seus avós também. Aos 50 anos decide se casar com uma mulher que já possui 2 filhos de um relacionamento anterior. Com relação à herança:


264119173
Questão 26017
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Com relação as dívidas anteriores ao casamento, assinale o tipo de regime onde pode haver comunicação:


272230849
Questão 26023
CFP - Trusts e Fundações, CFP - Trusts e Fundações, CFP - Trusts e Fundações

Assinale a alternativa correta em relação as trusts:


261207170
Questão 26029
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Maria tem quatro filhos com Pedro, com quem casou-se em 1990 no regime legal. Pedro antes do matrimônio tinha R$ 300 mil de patrimônio, Maria R$ 400 mil. Juntos, construíram R$ 200 mil de patrimônio. Em caso de falecimento de Pedro, qual valor cada filho receberá aproximadamente?


281846207
CFP - 1 - Planejamento Financeiro
Questão 21141
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Ao adquirir um imóvel de R$ 300.000, seu cliente ofereceu 20% de entrada e o restante financiou em 20 anos pela Tabela Price com taxa de juros de 1,25% a.m. Qual será o valor aproximado da prestação?

 


278523097
Questão 21052
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Seu cliente deseja obter renda vitalícia mensal no valor de R$ 9.000,00 quando se aposentar. Atualmente ele está com 50 anos e quer se aposentar com 60 anos. A taxa real de juros do período todo é de 0,8% a.m e a inflação é 0,4% a.m. Qual o valor mensal que o mesmo precisa poupar?


281509261
Questão 21085
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Seu cliente possui duas ações na carteira com correlação -1 e gostaria de saber como, provavelmente será o comportamento desses dois ativos:

 


267267870
Questão 21054
CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos, CFP - Créditos Rotativos e Empréstimos

É um tipo de seguro normalmente utilizado nas operações de crédito para cobrir o risco de não pagamento por morte ou invalidez do tomador do crédito:


281656114
Questão 21069
CFP - Política Cambial e Taxa de Câmbio, CFP - Política Cambial e Taxa de Câmbio, CFP - Política Cambial e Taxa de Câmbio

Em um cenário onde as exportações são maiores que as importações:


277523588
Questão 22020
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

A respeito de diversificação, considere a resposta correta:


270089451
Questão 21008
CFP - Taxa de Juros Nominal e Real, CFP - Taxa de Juros Nominal e Real, CFP - Taxa de Juros Nominal e Real

Júlio possui as características abaixo:

  • 35 anos, solteiro e prefere não correr riscos elevados
  • Promovido pouco tempo atrás para Gerente de Projetos
  • Sem empréstimos
  • Renda anual: R$ 325.000,00
  • Despesas anuais: R$ 129.500,00
  • Possui uma carteira de ativos financeiros no valor de R$ 1.400.000,00
  • Inflação: 4% a.a   /   Taxa do Ativo Livre de Risco: 8,16% a.a   /   I.R: 15%

Júlio foi até sua agência e o informou que deseja que a sua carteira de ativos financeiros tenha rentabilidade suficiente para cobrir todas as suas despesas fixas. Qual o retorno anual, considerando a inflação, que a carteira precisa ter (desconsidere tributação):


185369098
Questão 21090
CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal, CFP - Variância, Desvio Padrão e Distribuição Normal

Uma ação possui valor nesse momento de R$ 20,00 e desvio padrão de R$ 2,00. Com qual percentual de confiança podemos afirmar que a ação irá oscilar no intervalo entre R$ 16,08 e R$ 23,92?

 


267268582
Questão 21060
CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal, CFP - Política Fiscal

Em um momento de baixa atividade econômica, o governo através da sua política fiscal poderia realizar qual das ações abaixo:


272583366
Questão 21014
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Seu cliente possui a seguinte carteira:

Valor total: R$ 2.000.000,00

Distribuição: CDB Pré – R$ 400.000,00

                     LTN – R$ 500.000,00

                     LFT – R$ 500.000,00

                     CDB Pos – R$ 250.000,00

                     NTN – B – R$ 350.000,00

 

Pesquisa FOCUS divulgada hoje aponta que o mercado está prevendo uma desaceleração muito forte na inflação para os próximos 12 meses. Nesse cenário, o que você indica para o mesmo?


277523237
Questão 21000
CFP - Série Uniforme de Pagamentos: Perpetuidade, CFP - Série Uniforme de Pagamentos: Perpetuidade, CFP - Série Uniforme de Pagamentos: Perpetuidade

Sr. Jose recebeu uma herança de R$ 35.000.000,00, sendo esse o seu único patrimônio. Investiu 70% em um projeto para daqui a 15 anos e o restante colocou em um Fundo com Liquidez diária com rentabilidade de 0,80% ao mês (líquido de impostos). Com a rentabilidade desse investimento do fundo garantiu para a sua família uma renda mensal de R$ 120.000,00. Por quantos meses a família terá essa renda garantida?


278522607
Questão 21002
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente fez um aporte de R$ 1.250.000,00 e após 170 meses resgatou um valor bruto de R$ 6.775.000,00. Considerando que haverá imposto de renda de 15% no ato do resgate, qual foi o retorno anualizado líquido do seu cliente? 


185369093
Questão 21129
CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price, CFP - Tabela Price

Seu cliente obteve um empréstimo em um banco no valor de R$ 20.000,00 para ser pago em 10 parcelas iguais e mensais. A taxa de juros é de 3%. Ao pagar a sétima prestação ele faz a proposta de amortizar R$ 6000,00 e reparcelar o saldo em três prestações com juros de 1%. Qual será o valor das novas prestações?


277523744
Questão 21112
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente precisa comprar um carro que custará R$ 23.000,00 daqui a 3 anos. Irá aplicar hoje o valor em uma aplicação que rende 8% ao semestre. Qual o valor que o mesmo precisa depositar hoje?

 


185470875
Questão 21137
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Um empresário está estudando a compra de uma máquina que possui custo de R$ 6.800,00. A máquina irá gerar um fluxo para a empresa anual de R$ 1.000,00 nos primeiros 4 anos e de R$1.500,00 do ano 5 ao 7. Ao final do período a máquina pode ser vendida por R$ 300,00. A taxa de juros do mercado é de 8%. Qual a TIR desse investimento:

 


272584165
Questão 21113
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente precisa comprar um bem que custará R$ 20.000,00 daqui a 20 meses. Irá aplicar hoje o valor em uma aplicação que rende 6% ao semestre. Qual o valor que o mesmo precisa depositar hoje?

 


185470887
Questão 21072
CFP - Política Cambial e Taxa de Câmbio, CFP - Política Cambial e Taxa de Câmbio, CFP - Política Cambial e Taxa de Câmbio

“Real se valoriza frente ao dólar em quase 3%”. Fonte: G1

Esse cenário causa na economia:


276921337
Questão 21050
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Uma carteira no valor de R$ 1.000.000,00 possui a seguinte divisão de portfólio:

  • 30% em CDB prefixado com taxa de 10%
  • 15% em ações da Petrobrás que valorizam 10% ao ano e pagam dividendos de 7% ao ano
  • 30% em imóveis que valorizam 35% ao ano e rendem 10% ao ano de aluguel
  • 25% em debêntures que pagam 15% ao ano

Qual será o rendimento máximo dessa carteira ao ano?


276921268
Questão 21009
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Sr. Airton possui 67 anos e quer se aposentar em 5 anos. Possui sua carteira alocada conforme abaixo:

50% em LFT

50% em ações da Petrobrás

Seu objetivo é preservar o seu patrimônio para, posteriormente, realizar a distribuição do mesmo para seus herdeiros. Ele aceita correr algum risco.

Nesse caso, qual sua indicação de carteira para o mesmo?


276920923
Questão 21084
CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação, CFP - Covariância e Correlação

Para uma diversificação de carteira, o ideal é que se encontre ativos com correlação:

 


267267771
Questão 21016
CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC, CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC, CFP - PJ: Balanços e Demonstrações de Resultados e Índice de Endividamento e CMPC

A empresa ABCX divulgou os seguintes dados na última apresentação de resultados:

P.L: R$ 94.000,00

Dívida: R$ 6.000,00

Remuneração requerida pelos acionistas: 30%

Custo da dívida: 10%

Calcule o valor aproximado do CMPC:


185369099
Questão 21076
CFP - Bancos de Investimentos, CFP - Bancos de Investimentos, CFP - Bancos de Investimentos

Uma empresa do setor imobiliário decide captar recursos no mercado através da emissão de debêntures. Essa emissão será coordenada por um:


277523684
Questão 21073
CFP - BACEN, CFP - BACEN, CFP - BACEN

Com relação ao Banco Central – BACEN, assinale a alternativa que descreve uma função dessa entidade:


276921408
Questão 21020
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

João Inteligente é um planejador financeiro que foi até um cliente novo que foi indicado por um outro cliente que o mesmo presta consultoria. Nesse primeiro momento, na visita, definiram que o serviço de consultoria de João será pelo período de 2 anos. A etapa descrita acima do planejamento financeiro é conhecida como:


277523317
Questão 21117
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Qual a taxa equivalente de 2 anos para a taxa de 6% a.s?

 


185470885
Questão 21103
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Alberto emprestou R$ 80.000,00 para seu amigo pelo prazo de 5 anos, a juros simples. A taxa de juros cobrada foi de 0,7% ao mês. Qual será o valor devido ao final do prazo do empréstimo?

 


185470859
Questão 21156
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Trata-se de uma violação ao Princípio da Probidade:

 


281801998
Questão 21023
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Quanto a fase do planejamento financeiro conhecida como “Implementação das Recomendações”, indique uma ação que seja dessa etapa:


278522712
Questão 21028
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Analise os itens abaixo:

I – Definir o prazo estimado do trabalho entre planejador financeiro e cliente

II – Determinar, junto com o cliente, os objetivos e necessidades do mesmo

III – Enviar relatório com indicações de aplicações financeiras

IV – Monitorar o retorno da carteira se está de acordo com a necessidade do cliente

V – Realizar trocas na carteira, caso seja verificado que a mesma não está aderente ao objetivo inicialmente definido

Fazem parte do que engloba a fase 1 (Definir Relacionamento) até a fase 3 (Análise das Condições do Cliente) do planejamento financeiro:


278522861
Questão 21033
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Com relação a determinação do perfil do investidor, assinale a alternativa correta:


278522885
Questão 21139
CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL, CFP - Taxa Mínima de Atratividade, Custo de Oportunidade, TIR, PB e VPL

Uma máquina foi adquirida por R$ 10.000,00. Em um cenário onde a taxa de retorno exigida é de 8% a.a e sabendo que os fluxos gerados foram os seguintes:

Ano 1: R$ 6.000                Ano 2: R$ 3.000                Ano 3: R$ 1.000                Ano 4: R$ 4.000

Qual o período de payback descontado desse equipamento?

 


281801767
Questão 21001
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Alberto é casado com Luiza e possui 3 filhos. Para garantir uma tranquilidade financeira para a família, Alberto precisa de R$ 3.000,00 mensais. Ele deseja trabalhar até ter a quantia suficiente em um fundo de investimento que renda esse montante mensalmente. O fundo disponível atualmente tem rentabilidade de 1,25% ao mês e a inflação projetada é de 0,25% ao mês. Qual o valor que Alberto deverá acumular para garantir a necessidade mensal da família de forma vitalícia?


185369091
Questão 21155
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

 Trata-se de uma violação ao Princípio da Integridade:

 


281801964
Questão 21145
CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC, CFP - Tabela SAC

Seu cliente está financiando um imóvel no valor de R$ 600.000,00 e dará entrada de 20%. O saldo irá financiar em 20 anos através da Tabela SAC com taxa de juros de 1,2% a.m. Qual é o valor de juros e de amortização, respectivamente, da penúltima parcela:

 


280556237
Questão 21078
CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN, CFP - Conselho Monetário Nacional - CMN

Orgão máximo do Sistema Financeiro Nacional:


281656331
Questão 21012
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Imagine uma carteira com a seguinte composição:

Valor Total: R$ 2.000.000,00

Distribuição: 50% em NTN-B

                     15% em Poupança

                     35% em CDI

Nesta situação, qual seria o fator que mais afetaria positivamente a rentabiladide da carteira:


277523087
Questão 21123
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Um investidor deixou recurso aplicado em um fundo de investimento pelo prazo de 200 dias úteis e obteve rentabilidade de 16%. A taxa mensal de rentabilidade dessa aplicação foi?

 


185470898
Questão 21095
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

É a fase da lavagem de dinheiro onde o recurso retorna para a economia com origem aparentemente lícita:


278522967
Questão 21022
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Das duas ações citadas abaixo:

Indicar ações para serem adquiridas e Questionar quantos dependentes o cliente possui.

Pertencem, respectivamente a quais estágios do planejamento financeiro?


277523370
Questão 21021
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

João Inteligente é um planejador financeiro e em uma visita a um cliente entregou a esse um relatório com algumas recomendações de investimentos. A descrição acima se refere a que fase do planejamento financeiro:


278522687
Questão 21169
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Um cliente que mesmo com as ações em queda, decide por manter esses ativos está apresentando o viés denominado:

 


277523968
Questão 21154
CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar, CFP - Código de Ética da Planejar

Você foi contratado para prestar assessoria para um novo cliente. Ao examinar os dados desse cliente percebe que o mesmo possui um advogado que o auxilia. Você percebe uma série de erros desse advogado e então decide entrar em contato com o advogado antes do seu cliente. Nesse caso, você:

 


276921764
Questão 21038
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

 Você é consultor e seu cliente necessita um auxílio para a construção do orçamento doméstico. São passos que você deve seguir:

I – Comparação entre as despesas reais (efetuadas) e as que foram projetadas no orçamento

II – Identificação das despesas fixas e variáveis

III – Desconsiderar impacto da inflação nas despesas

IV – Levar em consideração as despesas que sofrem com sazonalidade

Está correto o que se afirma em:


276921249
Questão 21082
CFP - BACEN, CFP - BACEN, CFP - BACEN

Trata-se de uma função do Banco Central do Brasil – BACEN:

 


281660620
Questão 21094
CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro, CFP - Lavagem de Dinheiro

Lavagem de dinheiro é um processo pelo qual um criminoso faz com que um recurso de origem ilícita passe a ter uma origem aparentemente lícita. Esse processo ocorre, normalmente, em três fases em ordem conforme abaixo:


281801582
Questão 21174
CFP - Saliência/Disponibilidade, CFP - Saliência/Disponibilidade, CFP - Saliência/Disponibilidade

Um investidor possuía uma ordem de compra de ações da empresa XYZ que foi colocada 6 meses atrás. Ontem, porém, ao ler no jornal que a referida empresa estava sob investigação de um processo de desvio de dinheiro, ele decide cancelar a ordem de compra. Qual a heurística presente nessa decisão:


280556183
Questão 21004
CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua, CFP - Renda Perpétua

Sr. José quer garantir uma renda vitalícia mensal de R$ 4.500,00 para a sua família. Ele estima uma rentabildiade de 1,10% ao mês. Qual o valor que Sr. José precisa ter disponível? (Desconsiderar inflação e tributação):


185369095
Questão 21152
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Analise as afirmativas abaixo sobre os objetivos do Financial Planning Standards Board:

I – Controlar a utilização da marca CFP® na América do Norte

II – Impulsionar o processo de planejamento financeiro no mundo apenas para os planejadores financeiros já habilitados

III – Impulsionar o processo de planejamento financeiro no mundo para os profissionais, sociedade e demais interessados

IV – Aplicar os exames para os profissionais CFP®

Está correto o que se afirma em:

 


276921739
Questão 21040
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Assinale a alternativa correta que faz parte do planejamento financeiro:


280556370
Questão 21177
CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda, CFP - Aversão à Perda

Quando um investidor é “avesso a perdas”:

 


281660890
Questão 21010
CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP, CFP - Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP

Sr. José possui 50 anos e quer se aposentar em 10 anos. Seu objetivo nesse período é a preservação de capital e o mesmo deseja correr o mínimo risco possível com a carteira, que atualmente possui o valor de R$ 1.000.000,00 distribuído da seguinte forma:

70% em ações da Vale

30% em Títulos Públicos Federais

Nesse caso, qual sua indicação de carteira para o mesmo?


277523011
Questão 21118
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente fez uma aplicação de R$ 150.000,00 em um produto de que rende 2% a.m com capitalização mensal. Após 8 meses qual será o valor de juros que o mesmo irá resgatar?

 


261207170
Questão 21119
CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa, CFP - Valor Presente, Valor Futuro, Fluxo de Caixa

Seu cliente aplicou R$ 18.000,00 em uma aplicação que rende 16% ao ano. O valor ficou aplicado pelo prazo de 8 meses. Qual o valor líquido resgatado, considerando tributação de 15%?

 


185470888
CFP - 2 - Gestão de Ativos e Investimentos
Questão 22100
CFP - Debêntures, CFP - Debêntures, CFP - Debêntures

Investidor preocupado com a alta de preços no atacado deve procurar qual tipo de ativo financeiro?


270091798
Questão 22093
CFP - LCI e LCA, CFP - LCI e LCA, CFP - LCI e LCA

Considere uma LCI a 91% do CDI em comparação a uma NTN-B Principal com juros de 6,00% a.a. – ambas com vencimento de 756 dias úteis. Para que os títulos tenham a mesma rentabilidade líquida, dado que o CDI acumulado do período foi de 12% a.a., a variação do IPCA no período deverá ser de aproximadamente:


279927515
Questão 22088
CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais, CFP - Títulos Públicos Federais

Em um cenário de elevação da taxa básica de juros, qual seria o investimento mais adequado desconsiderando um possível efeito secundário:


270091542
Questão 22038
CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield

Empresa emitiu uma debênture de 8 anos, com cupom anual de 10%. Essa debênture está hoje sendo negociada a R$ 1.000,00. Sendo assim:


277507943
Questão 22048
CFP - Ações no Exterior, CFP - Ações no Exterior, CFP - Ações no Exterior

Em caso de liquidação de uma companhia nos EUA, classifique na ordem de preferência:


276921182
Questão 22052
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

Para que a ação abaixo caracterizada esteja na SML, qual deve ser o seu retorno esperado?

Beta= 1,80

TLR= 10%

Retorno Esperado IBOVESPA= 13,00%


281504526
Questão 22054
CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield, CFP - Yield To Maturity e Current Yield

Considere debênture de 10 anos, com preço unitário de R$ 1.120,00, cupons semestrais de 8% a.a. e boa liquidez. Pode-se afirmar que:


280777389
Questão 22069
CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo, CFP - Mercado a Termo

Qual a taxa spot (à vista) de um ano, considerando que uma LTN de 3 anos paga hoje 16% a.a. e que a taxa a termo para o período entre ano 1 e ano 3 está em 18%?


276921322
Questão 22026
CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating, CFP - Risco de Crédito e Rating

Considere duas debêntures, a primeira com Rating BB+ e a segunda com Rating CCC. Dado que ambas foram emitidas juntamente, no mesmo mercado, e que a primeira foi emitida com taxa de 110% do CDI, o esperado é que a segunda tenha sido emitida em uma taxa:


270090269
Questão 22071
CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro, CFP - Mercado Futuro

Dentre as operações abaixo citadas, qual teria mais ganho com o mercado de ações em baixa?


277508088
Questão 22064
CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente, CFP - Fronteira Eficiente

Considerando apenas ativos na fronteira eficiente, o Ativo A tem risco de 2,00% e retorno de 10,00%. Considere taxa livre de risco em 8% e encontre o retorno de um ativo com 3,00% de risco.


281504583
Questão 22056
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Investidor que deseja acompanhar a alta de um determinado ativo, mas sem comprar o ativo-objeto, pode dentre outras alternativas:


270090695
Questão 22006
CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções, CFP - Mercado de Opções

Considere os dados abaixo e encontre retorno requerido pelo mercado para a ação conforme o modelo de Gordon:

Dividendos esperados para a companhia = R$ 2,00

Crescimento anual de dividendos = 2%

Valor atual da ação = 40,00


280777293
Questão 22011
CFP - Análise Técnica e Fundamentalista, CFP - Análise Técnica e Fundamentalista, CFP - Análise Técnica e Fundamentalista

Assinale a alternativa incorreta: Um investidor que queira tomar como base em suas decisões a análise gráfica, deve se utilizar de:


267269675
Questão 22023
CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani, CFP - Índice de Sharpe, Treynor e Modigliani

Utilizando os dados abaixo, se o indicador de risco/retorno for Índice de Treynor, qual seria o melhor ativo nesse quesito?

  Desvio Padrão Beta Retorno Tava Livre de Risco
Ativo A 2,50% 1,05 12% 8%
Ativo B 2,20% 1,20 10% 8%
Ativo C 2,80% 0,65 11% 8%
Ativo D 0,80% 1,02 6% 8%

 


270089911
Questão 22092
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Considere a seguinte carteira: 50% NTN-B; 20% LTN; 30% Ações. O movimento de mercado que traria maior impacto negativo à carteira seria:


281664111
Questão 22021
CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino

Um gestor que queira diminuir a exposição a risco sistêmico da carteira de um fundo, deveria ter preferência por qual dos ativos abaixo?

  Desvio Padrão Beta Retorno Taxa Livre de Risco
Ativo A 2,50% 1,05 12% 8%
Ativo B 2,20% 1,20 10% 8%
Ativo C 2,80% 0,65 11% 8%
Ativo D 0,80% 1,02 6% 8%

 


270089664
Questão 22091
CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration, CFP - Risco de Taxa de Juros - Duration

Considere um título de maturidade quatro anos, com cupom anual de 8%, vendido ao par. Conforme os conceitos de duration modificada, caso a curva de juros recue 50 bps o comportamento esperado para esse título seria, aproximadamente:

 


280772395
Questão 22004
CFP - Oferta Pública e Ações, CFP - Oferta Pública e Ações, CFP - Oferta Pública e Ações

Considere o que se afirma em relação a Lei das S.A.s, está correto o que se afirma em:


270088347
Questão 22078
CFP - VAR, Stress Test, Back Testing, Stop Loss, Tracking Error e VIX, CFP - VAR, Stress Test, Back Testing, Stop Loss, Tracking Error e VIX, CFP - VAR, Stress Test, Back Testing, Stop Loss, Tracking Error e VIX

Assinale a alternativa correta em relação ao índice VIX:


279927476
Questão 22036
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

Está correto o que se afirma em:


281504446
Questão 22051
CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT, CFP - Precificação de Ações - CAPM e APT

Dado que houve um aumento no nível de juros de um país, qual movimento esperado para a SML (Security Market Line)?


281504503
Questão 22032
CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino, CFP - Beta, Alfa de Jensen e Índice de Sortino

Analisando o coeficiente beta da carteira de mercado, temos que:


270090611
Questão 22082
CFP - LCI e LCA, CFP - LCI e LCA, CFP - LCI e LCA

Considere uma LCI a 88% do CDI em comparação a um CDB Pré-fixado de 11,40% no período – ambos com vencimento de 360 dias. Para que os títulos tenham a mesma rentabilidade líquida, a variação do índice no período deverá ser de aproximadamente:


281664085
Questão 22018
CFP- Fundos de Investimentos Imobiliários - FII, CFP- Fundos de Investimentos Imobiliários - FII, CFP- Fundos de Investimentos Imobiliários - FII

É considerada uma característica dos fundos de investimentos imobiliários:


270089117
Questão 22076
CFP - Tipos de Ordens, CFP - Tipos de Ordens, CFP - Tipos de Ordens

Tipo de ordem que funciona como um “gatilho” condicional; para que a ordem seja colocada no mercado, o ativo deve atingir um determinado preço:


267271248
Questão 22037
CFP - Reta Característica, CFP - Reta Característica, CFP - Reta Característica

Para que a ação abaixo caracterizada esteja na SML, ela deve ter um coeficiente beta de:

Retorno esperado= 12,00%

TLR= 10%

Esperado IBOVESPA= 11,50%


280556135
CFP - 3 - Planejamento de Aposentadoria
Questão 23029
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Um cliente possui aplicação em um PGBL e aplica mensalmente (até hoje) o valor de R$ 1.000. Já fez um total de 144 contribuições (12 anos). O regime de tributação escolhido foi o Regime Regressivo. Ele faz um resgate de R$ 1.000 hoje, 12 anos depois da primeira contribuição, mas pouco tempo depois da última contribuição. Qual será a alíquota de I.R desse resgate:

 


279891044
Questão 23030
CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade

Seu cliente fez na data de ontem um aporte em um fundo de previdência. A partir de quantos dias desse aporte ele pode solicitar a portabilidade desses recursos para outra instituição:

 


279881710
Questão 23036
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente possui um plano de previdência que cobra taxa de carregamento antecipado de 10%. O mesmo faz um aporte mensal de R$ 1.000. Nesse caso qual o valor do aporte mensal líquido:

 


279881270
Questão 23003
CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente

Sobre planos de Benefício Definido – BD e Contribuição Definida – CD, assinale a (s) alternativa (s) correta (s):

I – No plano BD, provavelmente haverá um maior esforço de contribuição no final da carreira do beneficiário

II – No plano CD, a empresa e os colaboradores participam do custeio do plano, ao contrário do plano BD, onde a empresa normalmente assume todos os custos do plano

III – Os planos CD beneficiam mais os colaboradores de mais idade

IV – Os planos BD tradicionais não são mais comercializados pelas seguradoras

 


279882201
Questão 23004
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Seu cliente fez um aporte de R$ 10.000 em um plano de Previdência que cobra taxa de carregamento antecipada de 3%. O aporte ficou no plano de previdência pelo período de 5 anos e teve rendimento líquido (já descontado o imposto de renda) de 53%. Qual será o valor do resgate desse cliente:

 


270674375
Questão 23000
CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente

Sobre os planos do tipo Benefício Definido – BD, assinale a alternativa correta:


268642172
Questão 23002
CFP - Previdência Oficial ou Social, CFP - Previdência Oficial ou Social, CFP - Previdência Oficial ou Social

Trata-se de um benefício da Previdência Social:

 


261207170
Questão 23020
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Em uma hipótese de um cliente ter feito um aporte em um PGBL ou um VGBL e se suicida 1 ano após a realização do aporte. Nesse caso:

 


279891118
Questão 23009
CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade , CFP - Portabilidade

Após realizar uma portabilidade, qual prazo de carência deve ser respeitado para uma nova movimentação no fundo:


270674566
Questão 23001
CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente, CFP - Escolha do Plano Mais Adequado ao Cliente

Em relação ao plano de Contribuição Definida – CD, assinale a alternativa correta:


268642247
Questão 23028
CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC), CFP - Previdência Privada Aberta (EAPC)

Sobre as Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPC), analise as afirmações abaixo:

I - É uma sociedade anônima com fins lucrativos

II – Seus planos devem ser oferecidos somente para um grupo restrito de pessoas

III – São fiscalizados pela SUSEP

Está (ão) correto (s):


268642565
Questão 23023
CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes, CFP - Custos dos Participantes

Você é consultor de investimentos e seu cliente possui 3 alternativas de planos de previdência para investir. Será um aporte único de R$ 1 milhão e as 3 alternativas possuem a mesma rentabilidade projetada (7% ao ano). O investimento será realizado por 20 anos. Considerando a tabela abaixo, qual plano ele deveria escolher:

 

 

 

Banco X

Banco Y

Banco Z

Banco W

Taxa Carregamento

10%

7%

5%

3%

Tx Adm

1%

2%

3%

4%


279881822
Questão 23022
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

A aplicação em um PGBL é mais indicado para:

 


279881862
Questão 23027
CFP - Previdência Privada Fechada (EFCP), CFP - Previdência Privada Fechada (EFCP), CFP - Previdência Privada Fechada (EFCP)

Sobre as Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC), analise as afirmações abaixo:

I – É uma sociedade anônima com fins lucrativos

II – Seus planos podem ser adquiridos por qualquer pessoa física

III – São fiscalizados pela PREVIC

Está (ão) correto (s):


268642497
Questão 23025
CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria, CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria, CFP - Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria

Seu cliente possui hoje 50 anos e quer se aposentar aos 60 anos. Após a aposentadoria ele estima uma expectativa de vida de 30 anos. O mesmo possui uma renda anual de R$ 120.000 atualmente e deseja manter esse padrão de vida na aposentadoria (em termos reais), projetando uma inflação de 3% ao ano desde agora até o fim da sua vida. Nesse sentido, qual o valor necessário para garantir essa renda ao seu cliente:

 


279881751
Questão 23010
CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação, CFP - Regime de Tributação

Seu cliente investe R$ 10.000 em um PGBL com regime regressivo de I.R pelo prazo de 15 anos (180 meses). Esse plano teve rentabilidade mensal de 0,40%. Qual será o valor de resgate líquido do mesmo:


270674610
Questão 23034
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Seu cliente possui 30 anos e quer criar uma reserva para aposentadoria. Possui 2 dependentes, despesas escolares e renda tributável total acima de R$ 200.000. Possuirá aposentadoria pelo INSS aos 65 anos. Nesse caso, o plano mais adequado, poderia ser:

 


279881360
Questão 23031
CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL, CFP - PGBL e VGBL

Para quem não possui despesas dedutíveis e declara o I.R pelo modelo simplificado, é indicado que tipo de plano de previdência:


279881625
CFP - 4 - Gestão de Riscos e Seguros
Questão 24015
CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel

Seu cliente possui classe de bônus máxima, pois nunca teve sinistro no seu carro. Se houver um sinistro, o que irá ocorrer com a sua classe de bônus:


273553840
Questão 24000
CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior, CFP - Sociedades Seguradoras, Corretores de Seguro, Resseguradoras e Seguros no Exterior

Seu cliente contratou um seguro de vida e o mesmo deseja fazer uma reclamação sobre o produto. Ele deve procurar qual órgão?


272965513
Questão 24025
CFP - Termos Técnicos, CFP - Termos Técnicos, CFP - Termos Técnicos

Com relação ao prêmio puro/estatístico, assinale a alternativa correta:


281846184
Questão 24016
CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel

Se tratando de seguro de automóvel, a franquia simples é aquela em que:


273553884
Questão 24018
CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros

Seu cliente faleceu e tinha um seguro de vida de R$ 1 milhão que foi deixado para a única beneficiária, sua ex esposa. Com relação ao I.R dessa indenização:


273553980
Questão 24021
CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida, CFP - Seguro de Vida

Seu cliente possui uma filha de 2 anos e ele quer garantir que aos 18 anos ela tenha dinheiro suficiente para entrar na faculdade, estando ele ainda vivo ou não. Entre os tipos de seguros abaixo, qual você indicaria:


273554068
Questão 24026
CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro, CFP - Resseguro e Cosseguro

Tipo de operação onde duas ou mais seguradoras dividem o risco de uma apólice:


264101024
Questão 24009
CFP - Seguro Saúde, CFP - Seguro Saúde, CFP - Seguro Saúde

As cooperativas médicas têm uma modalidade de seguro que:


273553639
Questão 24019
CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros, CFP - Aspectos Tributários dos Seguros

Seu cliente contratou um seguro de automóvel com as seguintes coberturas e valores de prêmio:  

Roubo: R$ 1.500 | Incêndio R$ 1.000 | Colisão: R$ 1.000 | Vidros: R$ 200

Considerando que o IOF é de 7,38%, que a apólice possui custo de emissão de R$ 100,00 e que a taxa de comissão é de 10%, qual o valor total que seu cliente pagará pelo prêmio:


280555988
Questão 24013
CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel, CFP - Seguro de Automóvel

Para o seguro de veículos, é considerado perda total quando o valor que irá ser gasto para conserto do carro não ultrapasse a um determinado limite do seu valor de mercado. Esse limite é:


273553759
Questão 24017
CFP - Seguros Empresariais, CFP - Seguros Empresariais, CFP - Seguros Empresariais

Com relação ao seguro de lucros cessantes, são coberturas básicas do mesmo, exceto:


273553931
CFP - 5 - Planejamento Fiscal
Questão 25024
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

A alíquota do “come-cotas” de um fundo de investimento em ações é:


281504693
Questão 25032
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente pessoa física faz as seguintes alienações de ações, todas com lucro:

Dia

Valor Total de Venda

01/04

R$ 10.000

12/04

R$ 7.000

28/04

R$ 4.000

 

Com relação ao I.R:


277508331
Questão 25020
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Uma pessoa física teve as seguintes operações com ações, mensais com devidos resultados:

Mês

Lucro/Prejuízo

Janeiro

- 30.000

Fevereiro

- 40.000

Março

-10.000

Abril

+ 95.000

 

Com relação ao Imposto de Renda:


279927807
Questão 25017
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente pessoa física comprou ações por R$ 30.000 e as vendeu no mesmo dia por R$ 33.000. O custo de corretagem total foi de R$ 200,00. Qual o valor de I.R devido:


279927706
Questão 25018
CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável, CFP - Tributação das aplicações em Renda Variável

Seu cliente pessoa física comprou ações por R$ 13.000 e as vendeu após 4 meses pelo valor de R$ 19.000. O custo de corretagem foi de R$ 200,00. Qual o valor de I.R devido:


277508216
Questão 25039
CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior, CFP - Tributação de Investimentos no Exterior

Quando um investidor brasileiro recebe rendimentos de uma ADR, qual a alíquota máxima do Imposto de Renda:


279928382
Questão 25006
CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física

Seu cliente recebeu um imóvel em doação 4 anos atrás pelo valor de R$ 500.000. Decide hoje vender o mesmo pelo valor de R$ 700.000 e não reaplicar o valor em qualquer outro imóvel. Nesse caso em relação à tributação:


280777599
Questão 25009
CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica, CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica, CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica

Com relação ao regime tributário de lucro presumido para as pessoas jurídicas, analise as afirmações abaixo:

I – É uma forma de contabilização muito mais simples do que o lucro real

II – É vantajoso para empresas que possuam margem de lucro inferior ao da presunção

III – Possui alíquotas de PIS e COFINS iguais ao lucro real

Está (ão) correta (s):


270093411
Questão 25023
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

A alíquota do “come-cotas” de um fundo de investimento curto prazo é:


281509068
Questão 25026
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

Seu cliente pessoa física possui investimento em um fundo imobiliário. Com relação ao imposto de renda:


281504722
Questão 25008
CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica, CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica, CFP - Imposto de Renda Pessoa Jurídica

 Analise as afirmações abaixo sobre o regime tributário através do Lucro Real para empresas:

I – O I.R e a CSLL são calculados com base no resultado real da empresa, diminuindo assim eventuais distorções

II – Requer um rigoroso controle contábil

III – Pode ser escolhido a forma de apuração anual ou trimestral do I.R

Está (ão) correta (s):


270092972
Questão 25027
CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa, CFP - Tributação das aplicações em Renda Fixa

Seu cliente fez uma aplicação em um CDB (título de renda fixa). Assinale a alternativa correta quanto à responsabilidade pelo recolhimento do imposto e o momento de recolher:


277525093
Questão 25012
CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física, CFP - Imposto de Renda Pessoa Física

São rendimentos sujeitos à tributação exclusiva:

I – Juros Sobre Capital Próprio

II – 13º salário

III – Salário ordinário

IV – Pró labore

V – Dividendos

Está correto o que se afirma em:


270093621
Questão 25025
CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos, CFP - Tributação dos Fundos de Investimentos

A alíquota do “come-cotas” de um fundo de investimento longo prazo é:


261207170
CFP - 6 - Planejamento Sucessório
Questão 26020
CFP - Testamento e Incapacidade, CFP - Testamento e Incapacidade, CFP - Testamento e Incapacidade

São tipos possíveis de testamento, exceto:


261207170
Questão 26030
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Mario, solteiro, veio a óbito recentemente sem deixar filhos. Como parentes vivos, tem sua mãe e um irmão. Das alternativas abaixo, qual a verdadeira:


272231064
Questão 26031
CFP - ITCMD, CFP - ITCMD, CFP - ITCMD

Valter, pai de três filhos do primeiro casamento, é marido de Joana no regime de participação final nos aquestos. Antes do atual matrimônio, Valter tinha um patrimônio de R$ 3 milhões. Ao longo do último relacionamento junto com Joana arrecadou mais R$ 4 milhões. No caso da falta de Valter, qual seria a base de cálculo para ITCMD?


280777969
Questão 26016
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

São herdeiros necessários:


278737031
Questão 26003
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Sobre regimes de casamento analise as afirmações abaixo:

I – Se o casamento é em regime de separação total de bens, é necessária a autorização do cônjuge para alienação de bens

II – Se o casamente é em regime de separação parcial de bens, é necessária a autorização do cônjuge para alienação de bens

III – Se o casamento é em regime de participação final nos aquestos, é necessária a autorização do cônjuge para alienação de bens

Está (ão) correta (s):


278736957
Questão 25005
CFP - ITCMD, CFP - ITCMD, CFP - ITCMD

Em uma situação onde ocorre a doação de um imóvel no valor de R$ 500.000, com relação à tributação:


279927578
Questão 26000
CFP - Doação, CFP - Doação, CFP - Doação

Seu cliente é casado em comunhão parcial e possui um patrimônio comum de R$ 300.000. Possui 3 filhos com a esposa e o filho mais novo está se casando. Os pais decidem então realizar uma doação de R$  50.000. Nesse caso:


264119115
Questão 26004
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Seu cliente possui 70 anos e decide se casar. Nesse caso, você o orienta que:


278736986
Questão 26015
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

No regime de separação de bens:


279928461
Questão 26013
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Seu cliente casou com uma mulher em regime de comunhão parcial de bens. Antes de casar ele possuía um imóvel de R$ 500.000. Atualmente esse imóvel está alugado por R$ 2.000 por mês. Nesse caso, esse valor do aluguel:


272230672
Questão 26022
CFP - Regras na Sucessão, CFP - Regras na Sucessão, CFP - Regras na Sucessão

Seu cliente possui R$ 10 milhões em patrimônio, tudo alocado em um plano de previdência privada. Em caso de morte, qual imposto irá incidir sobre a sucessão:


281504781
Questão 26010
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Seu cliente era casado sob o regime de comunhão universal. No falecimento, a sua ex cônjuge:


280777670
Questão 26011
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Tipo de regime de casamento onde os cônjuges convivem como uma separação total na constância do casamento, porém na dissolução, ocorre como se fosse uma separação parcial. O conceito trata de:


272230508
Questão 26028
CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança, CFP - Meação e Herança

Joana e Francisco, pais de dois filhos, são casados no regime de separação total de bens. Francisco antes de casar-se tinha acumulado R$ 2 milhões de patrimônio. Após o matrimônio, aumentou o patrimônio em R$ 4 milhões. No caso de falecimento de Francisco, qual será o valor da meação em favor de Joana?


280777915
Questão 26018
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Percentual da parcela do patrimônio chamada de “disponível” que é passível de testamento:


279928490
Questão 26007
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Seu cliente se casou em comunhão parcial de bens e não possuía nenhum bem. Após o casamento, o casal compra uma casa no valor de R$ 500.000. Após a compra da casa, o seu cliente recebe uma doação no valor de R$ 300.000. Em uma eventual dissolução do casamento, o valor a ser dividido, será de:


278737012
Questão 26025
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Seu cliente casou com separação total e faleceu. Ele possuía R$ 300.000 de patrimônio, deixou uma esposa e 2 filhos.

Qual valor que cada um receberá:


280777853
Questão 26014
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Com relação ao regime de comunhão universal, analise as afirmações:

I – Independe de pacto antenupcial

II – Todos os bens, adquiridos antes ou depois ficam comuns, sem exceção

III – Cada cônjuge passa a ter 50% do patrimônio do casal

Está (ão) correto (s):


279928432
Questão 26019
CFP - ITCMD, CFP - ITCMD, CFP - ITCMD

Quando um patrimônio é levado a sucessão, irá ocorrer incidência de qual (is) tributo (s):


280777709
Questão 26008
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Com relação à união estável:


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Questão 25035
CFP - ITCMD, CFP - ITCMD, CFP - ITCMD

Imagine que seu cliente possui ações de uma empresa no valor de R$ 180.000 e deseja realizar uma doação para seu filho dessas ações. As mesas foram compradas pelo valor de R$ 450.000. Nesse caso o ITCMD de 4% será no valor de:


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Questão 26033
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

Raquel é casada com Fabricio no regime de comunhão universal de bens. Raquel tem dois filhos do primeiro casamento. Juntos, tem patrimônio na faixa de R$ 500 mil, referente a um apartamento e uma poupança. No caso do falecimento de Raquel, como ficará a distribuição do patrimônio?


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Questão 26032
CFP - Testamento e Incapacidade, CFP - Testamento e Incapacidade, CFP - Testamento e Incapacidade

Sr. Alberto, sem filhos, pais já falecidos, tem como parente um irmão e um tio. Ele procura um planejador financeiro pois tem planos de deixar o máximo que a lei permitir para uma associação de caridade. Você então informa Sr. Alberto que:


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Questão 26009
CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento, CFP - A Dinâmica da Sucessão e Regimes de Casamento

São regimes de casamento onde o pacto Antenupcial é obrigatório, exceto:


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