Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10%
Questão 2203
Distribuidoras e Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários

Um distribuidor aplica, por conta e ordem, um recurso de um cliente em um determinado fundo de investimento. Esta operação é:


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Questão 21807
Bancos Múltiplos

Um banco múltiplo com as carteiras de arrendamento mercantil e de investimento está autorizado a:


209782360
Questão 25052
Comissão de Valores Mobiliários - CVM

A CVM – Comissão de Valores Mobiliários:


209782925
Questão 25054
Superintendência de Seguros Privados - SUSEP

Responsável pela fiscalização das sociedades de capitalização e resseguradoras:


209783033
2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%
Questão 26021
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Uma instituição financeira quando percebe a concorrência de uma transação com o valor incompatível com a renda declarada deve:


210619603
Questão 2602
Risco de Imagem, Risco Legal

São fatores a ser considerados na avaliação do risco de imagem de uma empresa: 


114771487
Questão 26036
Aversão a perda

Dificuldades para vender ações que estão em queda e facilidade para vender ações que estão em alta. Essa é uma característica do investidor que apresenta:


210620800
Questão 2622
Controles Internos

A implantação e implementação de uma estrutura efetiva de controles internos, mediante a definição de atividades de controle para todos os níveis de negócios da instituição financeira, são de responsabilidade: 


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Questão 26037
Aversão a perda

Manter investimentos com perdas e se desfazer rapidamente dos investimentos com ganhos, trata-se de qual viés comportamental:


210620893
Questão 26023
Normas e padrões éticos

Com relação aos conflitos de interesse entre instituições financeiras e investidores, é correto afirmar que:


210619691
Questão 26024
Normas e padrões éticos

Insider trader é o:


210619807
Questão 2628
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Um cliente com renda mensal declarada de R$ 1.000,00 recebe em sua conta corrente um depósito de R$ 50.000,00. Neste caso, a instituição financeira deverá:


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Questão 21906
Heurística da Ancoragem

Um investidor que busca sempre uma determinada cotação/preço para definir a sua decisão de compra de um certo ativo, está agindo de acordo com a heurística da:


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Questão 26020
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Referente à legislação vigente sobre os crimes de lavagem de dinheiro, é correto afirmar:

 


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Questão 2614
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Um cliente dirige-se a uma casa de câmbio e solicita a troca de 10 mil reais por dólares. Dinheiro este de oriundo de pirataria de CD’s e DVD’s. A fase de lavagem de dinheiro no qual esta operação se caracteriza é conhecida como:


124850540
Questão 2243
Normas e padrões éticos

Para atender as normas de conduta conhecidas como Chinese Wall, uma instituição financeira deve:


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3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%
Questão 2132
Taxa de Juros Nominal x Real

Dados de uma aplicação financeira em Certificado de Depósito Bancário (CDB):

  • Valor da aplicação: R$ 60.000,00
  • Rentabilidade nominal bruta de operação no período: 3%
  • Imposto de renda na fonte: 20% sobre o rendimento bruto
  • Taxa de inflação do período: 2,8%

Nessa aplicação:


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Questão 2116
Taxa Referencial - TR

A taxa calculada com base na taxa média mensal dos depósitos a prazo é a:


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Questão 2118
COPOM

Como instrumento de política monetária o Copom define:


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Questão 2127
Política Monetária

Se o banco Central promover uma elevação da taxa de depósitos compulsórios mantidos pelos bancos, é de se esperar que ocorra:


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Questão 2109
Fluxo de Pagamento

Em um investimento, será maior o valor presente se:


112377756
4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%
Questão 23742
Mercado Primário x Mercado Secundário

O mercado secundário de títulos: 


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Questão 2381
Mercado a Termo, Mercado Futuro

Um Investidor deseja liquidar uma posição no mercado futuro de dólar deve: 


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Questão 2415
Imposto de renda em derivativos

A instituição X fez um swap com ponta ativa em dólar e passiva em Selic com a instituição Y com prazo de 360 dias. O dólar subiu, Como deverá ser feito o ajuste e a tributação?


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Questão 2422
Imposto de Renda em Ações

O investidor pessoa física fez as seguintes vendas de ações que seguem abaixo.

Nov 2013     Dez 2013     Jan 2014      Fev 2014

18.456,76    19.990,45    21.345,65    22.456,56

Estão Isentos de IR os ganhos com as alienações nos meses de: 


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Questão 2373
Inplit x Split, ADR e BDR

Sobre as ADRs pode-se afirmar que: 


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Questão 21908
LCI e LCA

Um Investidor Pessoa Física não Qualificado deseja investir em uma opção de investimento livre de Imposto de Renda emitido por uma instituição financeira. Você deve indicar:


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Questão 2338
CRI e CRA

São exemplos de títulos emitidos por companhias securitizadoras:


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Questão 23741
Mercado Primário x Mercado Secundário

Os mercados primários e secundários estão corretamente relacionados em:

Mercado em que ocorre a transferência de títulos e valores mobiliários entre investidores

Mercado em que ocorre o lançamento de novos títulos e valores mobiliários


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Questão 21859
Títulos Públicos Federais

Um investidor que acredita em uma elevação das taxas de juros, deve aplicar seus recursos em um fundo cuja carteira seja composta por:


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Questão 2376
Inplit x Split, ADR e BDR

Os BDR’s – Brazilian Depositary Receipts – representam ações:  


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Questão 2374
Renda Fixa x Renda Variável

Entende-se por ativos de renda variável aqueles cuja a remuneração ou retorno de capital: 


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Questão 2354
Imposto de Renda em ativos de Renda Fixa

Na composição de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa física, que exige parte do rendimento com isenção de imposto de renda retido na fonte, recomenda-se aplicação em:


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5. Fundos de investimento: 18 a 25%
Questão 2252
Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

A linha d’água pode ser entendida como uma: 


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Questão 2215
FI x FIC, Política de Investimento - CVM 409 X CVM 555

São exemplo de ativos que podem ser comprados por Fundos de Investimento em geral:

I - T.P.F, CDB.

II - Recibo de depósito de empresas no exterior.

III - Ações e títulos de dívida externa;

Está correto o que se afirma em: 


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Questão 2247
Documentos dos Fundos, Fundo Passivo x Fundo Ativo

A política de investimento de um fundo de renda fixa de gestão passiva normalmente, contempla estratégias que buscam ganhos por meio de:


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Questão 22529
Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de Renda Fixa Referenciados

Um possível investidor informa que era cotista de um fundo referenciado ao IGP-M e que um mês de significativas altas do índice e da taxa de juros, sua aplicação incorreu em rentabilidade negativa. Um profissional CPA-20 deve informa-lo de que esse tipo de evento: 


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Questão 2408
Imposto de Renda em Fundos de Investimento

Um investidor aplica em um fundo de curto prazo e vai resgatar após 380 dias. Qual é a alíquota de IR?


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Questão 22541
Código da ANBIMA de melhores práticas para Fundos de Investimentos, Classificação de Fundos de Investimento ANBIMA

O “Terceiro Nível” da classificação de fundos de Anbima trata da “Estratégia de Investimentos do Fundo”. Quando nesse nível estivermos falando de um fundo de “Dívida Externa”, trata-se de um fundo de qual classe de ativos:


107162315
Questão 2224
Fundo Cambial, Normas para Concentração de Crédito Privado, Fundo de Índice, Fundo Imobiliário - FI, Fundo de Índice de Mercado - ETF, Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - FIDC

Qual o mínimo do patrimônio Líquido de um Fundo de Direitos Creditórios que deve ser aplicado em Direitos Creditórios: 


124781707
Questão 21821
Fundo de Renda Fixa Simples

O objetivo de um fundo de investimento Renda Fixa Simples é ter uma carteira de títulos com baixo risco de crédito e mercado. Esse fundo deve comprar títulos emitidos pelo governo federal ou por instituições financeiras que tenham o mesmo risco do governo e também:


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Questão 2205
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - FIDC

O valor da aplicação inicial em um fundo de direitos creditórios deve ser, no mínimo: 


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Questão 2246
Fundos de Renda Fixa

O percentual máximo da carteira de um fundo de investimento de renda fixa que pode ser direcionado para aplicações em títulos públicos federais é de:


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Questão 22524
Assembleia de um Fundo

Qual das alterações em fundos de investimento NÃO pode ser efetuada sem a aprovação em uma assembleia:


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Questão 2423
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

A responsabilidade pelo recolhimento de IOF em um fundo de investimento é: 


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6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10%
Questão 21361
PGBL x VGBL

Um executivo de uma multinacional, casado, 30 anos e sem filhos, procura orientação para investimentos de aposentadoria, principalmente para aproveitar benefícios fiscais. Sua renda tributável é de R$ 250.000/ano e quer contribuir com R$ 2.500,00/mês. Atualmente ele faz a declaração simplificada de ajuste anual. Dentre as alternativas a seguir, qual você recomendaria a ele:


107162315
Questão 21366
Regime de Tributação regressivo

Um cliente, contador, 50 anos de idade, assalariado, faz declaração completa de ajuste anual e sabe que se aposentará em, no máximo, 12 anos. Ele quer se preparar financeiramente para esse momento e por isso decide alocar 24% dos seus rendimentos brutos para esse fim. O que você recomendaria a ele:


215692715
Questão 21901
Resgates

Seu cliente fez uma aplicação em um PGBL no valor de R$ 100.000,00 no passado. Contratou junto com o PGBL uma cobertura adicional de seguro de vida. O beneficiário do seguro de vida é o mesmo do PGBL. Seu cliente morre durante a fase de contribuição, antes de transformar o PGBL em renda. Nesse caso:


107162315
Questão 21875
Taxa de Administração e Taxa de Carregamento

Com relação a taxa de administração dos fundos de previdência:


215692794
Questão 21877
Regime de tributação progressivo

Com relação aos tipos de tributação na previdência privada, assinale a alternativa correta:


215692866
7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%
Questão 2126
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

Se a cada elemento de um dado de conjunto de números forem adicionadas duas unidades, então, a média:


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Questão 2745
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

Entre dois fundos que objetivam a mesma rentabilidade, um investidor deve escolher aquele que apresente maior:


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Questão 2101
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

Uma aplicação financeira observa-se um retorno histórico constante, pode-se afirmar que: 


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Questão 27421
Risco de Liquidez

Considerando dois ativos de mesmo emissor e mesma característica, o de menor liquidez provavelmente será:


107162315
Questão 2735
Traking Error e Erro Quadrático Médio

O erro quadrático médio dos retornos de um fundo de investimento:


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Questão 2723
Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

Sobre o risco de títulos da dívida externa, resgatáveis em dólares negociados no exterior podemos afirmar que: (Assunto: Administração e Gerenciamento de Risco – Risco de Mercado Externo)


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Questão 27425
Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

O índice EMBI Brasil é frequentemente utilizado como estimativa do risco:


107162315
Questão 2712
Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

Em um empréstimo foi feita a contratação de um seguro prestamista. Logo, para o doador, qual risco será minimizado:


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Questão 27429
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

O Risco de uma carteira de ações, pode ser calculado com base:


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Questão 2738
Diversificação de uma carteira

Considerando ativos com correlação diferente de 1, o gestor que deseja diminuir o risco de uma carteira deve adotar uma estratégia de:


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