Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20
Questão 2514
Investidores Qualificados e Investidores Profissionais

É exemplo de Investidor qualificado: 


209782208
Questão 21818
ANBIMA

Os códigos da ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas se aplicam, exclusivamente, as:


209782495
Questão 25060
Investidores Qualificados e Investidores Profissionais

São considerados investidores profissionais, segundo critério da CVM, as pessoas físicas e jurídica que atestem  possuir conhecimento sobre o mercado financeiro e também  investimentos superior a:


209783307
Questão 2504
Comissão de Valores Mobiliários - CVM

A CVM é responsável pela fiscalização das Sociedades:


113275355
2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%
Questão 2636
Normas e padrões éticos

O funcionário A da corretora de títulos e valores mobiliários XXX, em virtude de sua relação profissional com os administradores da empresa Y, toma conhecimento de que a empresa Y, cujas ações são negociadas na BOVESPA, irá incorpora-se a empresa W. Tal fato ainda não foi divulgado ao mercado, mas com o funcionário A tem certeza de que a referida incorporação produzirá um aumento das cotações das ações da empresa Y, passa a aconselhar seus clientes a comprar tais ações.

Neste caso o funcionário A:


114771837
Questão 2609
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

É uma operação que pode ser caracterizada como exemplo da fase de colocação em um processo de lavagem de dinheiro:


114771536
Questão 21825
Normas e padrões éticos

A prática conhecida no mercado como “Manipulação de Preços” pode ser definida como:


210619451
Questão 21808
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Na fase do crime de lavagem de dinheiro, denominada de estratificação ou ocultação, uma série de transações financeiras são realizadas a fim de distanciar, ao máximo, o dinheiro de sua origem ilícita. Um exemplo dessa transação seria:


210619250
Questão 2602
Risco de Imagem, Risco Legal

São fatores a ser considerados na avaliação do risco de imagem de uma empresa: 


114771487
Questão 2601
Controles Internos

Sobre os Controles Internos:

I - É de responsabilidade da Diretoria da Instituição Financeira a implantação e a implementação de uma estrutura de controles internos efetiva

II - É de responsabilidade dos gerentes e supervisores da Instituição Financeira a implantação e a implementação de uma estrutura de controles internos efetiva

III - Recomenda-se a segregação das atividades atribuídas aos integrantes da instituição de forma a que seja evitado o conflito de interesses, bem como meios de minimizar e monitorar adequadamente áreas identificadas como de potencial conflito da espécie

Está Correto:


114771486
Questão 2612
Risco Legal

Uma empresa não segue as normas de compliance e ética, esta empresa está tendo um risco:


114771591
Questão 21858
Normas e padrões éticos

Insider trader é o:


107162315
Questão 2608
Análise de Perfil do Investidor - API

Não é necessário aplicar o API nos casos de aplicações em: 


210618968
Questão 21906
Heurística da Ancoragem

Um investidor que busca sempre uma determinada cotação/preço para definir a sua decisão de compra de um certo ativo, está agindo de acordo com a heurística da:


261207170
Questão 2626
Normas e padrões éticos

Pessoas com acesso a informações privilegiadas estão impedidas de: 


114771770
Questão 2622
Controles Internos

A implantação e implementação de uma estrutura efetiva de controles internos, mediante a definição de atividades de controle para todos os níveis de negócios da instituição financeira, são de responsabilidade: 


114771664
3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%
Questão 21915
Política Monetária

O Banco Central com o intuito de reduzir a oferta monetária, em uma tentativa de reduzir a demanda agregada da economia, deve, como política monetária:


107162315
Questão 21801
Contas Externas

Se um país vende mais bens e serviços do que compra do exterior, sua:


210619204
Questão 2102
Taxa de Juros Nominal x Real

Um fundo de investimento teve como retorno 8%. Considerando que a inflação no período foi de 2%, logo a taxa Real:


112377718
Questão 21350
Fluxo de Pagamento

O Valor Presente em um fluxo de pagamento é:


210619098
Questão 2108
Política Fiscal

Um saldo positivo da balança de pagamentos reflete:


112377751
4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%
Questão 2317
Certificado de Depósito Bancário - CDB

Um certificado de depósito bancário: 


113488088
Questão 23745
LCI e LCA

Na composição de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa física, que procura uma aplicação financeira com isenção do Imposto de Renda, recomenda-se aplicação em: 


107162315
Questão 21833
Imposto de Renda em ativos de Renda Fixa

Um investidor mantém recursos aplicados em um CDB pelo prazo de 1500 dias, que podem ser resgatados a qualquer momento. Esse investidor irá pagar de I.R na fonte:


291800479
Questão 2316
Mercado a Termo, Mercado Futuro

Uma das principais diferenças entre o mercado futuro e o mercado a termo é que: 


113488057
Questão 2326
Mercado Primário x Mercado Secundário

Com relação aos Mercados Primário e Secundário é correto afirmar que: 


113488136
Questão 2352
Títulos Públicos Federais

A Letra Financeira do Tesouro – LFT é um título indexado: 


114595273
Questão 21815
Debêntures

As debêntures:


107162315
Questão 21842
Inplit x Split

No caso de um grupamento de ações de uma companhia listada na bolsa de valores no Novo Mercado:


107162315
Questão 2345
LCI e LCA

As Letras de Crédito Imobiliário caracterizam-se por apresentarem: 


113488372
Questão 21843
Títulos Públicos Federais

Seu cliente acredita no seguinte cenário para os próximos 12 meses:

I – Elevação da inflação

II – Queda na taxa de juros

Com esse cenário, quais seriam os produtos mais adequados para esse cliente:


107162315
Questão 2302
Governança Corporativa

Em relação aos princípios a serem observados pelas Sociedades anônimas que aderir a Governança Corporativa, está correto

I - O presidente da Empresa deve ser diferente do Presidente do Conselho de Administração.

II - Obrigatoriedade de ter somente ações do tipo ordinárias, indiferente do segmento de listagem das ações na Bolsa de Valores

III - Recomenda-se que a maioria dos membros do conselho administrativo seja formado por membros independentes.

Está Correto:


113082066
Questão 2335
Fundo Garantidor de Crédito

Um cliente investiu parte do seu dinheiro em um CDB e outra parte em um fundo de investimento. A respeito do Fundo Garantidor de Crédito – FGC, respectivamente é correto falar: 


113488222
5. Fundos de investimento: 18 a 25%
Questão 2236
Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de Renda Fixa Referenciados

Ter pelo menos 80% do seu patrimônio líquido representado em títulos públicos federais e/ou títulos de renda fixa; estar o emissor classificado na categoria de baixo risco de crédito e conter em sua denominação o indicador de desempenho. Os fundos que apresentam as características acima descritas são classificados como: 


291800019
Questão 22531
Fundos de Renda Fixa de Curto Prazo

Sobre os fundos de investimento classificados como “fundos de curto prazo”, segundo a instrução CVM 555:


293576468
Questão 2205
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - FIDC

O valor da aplicação inicial em um fundo de direitos creditórios deve ser, no mínimo: 


114596248
Questão 22530
Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de Renda Fixa Referenciados

Os FI´s Renda Fixa Referenciados são fundos: 


291800717
Questão 2224
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - FIDC

Qual o mínimo do patrimônio Líquido de um Fundo de Direitos Creditórios que deve ser aplicado em Direitos Creditórios: 


124781707
Questão 2406
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

O recolhimento do IOF, sobre os fundos de Renda Fixa, é de responsabilidade:


112377954
Questão 22538
Imposto de Renda em Fundos de Investimento

Os retornos oriundos por pessoa física no resgate de cotas de fundos imobiliários, cujas cotas são negociadas em bolsa de valores, terão alíquotas de:


293575772
Questão 2406
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

O recolhimento do IOF, sobre os fundos de Renda Fixa, é de responsabilidade:


112377954
Questão 2252
Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

A linha d’água pode ser entendida como uma: 


118720370
Questão 21841
Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

Com relação a taxa de performance:


293571228
Questão 2244
Fundo Alavancado

Ao ser liquidada uma operação prevista no regulamento de um fundo de investimento alavancado. É apurada uma perda que compromete todo o patrimônio do fundo, ocasionando, ainda, um prejuízo adicional. Esse prejuízo deverá ser coberto:


124782837
Questão 2420
Imposto de Renda em Fundos de Investimento

A tributação semestral nos fundos de investimento ocorre nos meses de: 


113275948
6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10%
Questão 21900
Portabilidade e transferência entre planos

Seu cliente possui uma aplicação em um PGBL e deseja transferir os recursos para uma aplicação em VGBL. Nesse caso:


293572827
Questão 21880
Resgates

Sobre os tipos possíveis de resgates em um plano de previdência, assinale a alternativa correta:


215692995
Questão 21361
PGBL x VGBL

Um executivo de uma multinacional, casado, 30 anos e sem filhos, procura orientação para investimentos de aposentadoria, principalmente para aproveitar benefícios fiscais. Sua renda tributável é de R$ 250.000/ano e quer contribuir com R$ 2.500,00/mês. Atualmente ele faz a declaração simplificada de ajuste anual. Dentre as alternativas a seguir, qual você recomendaria a ele:


293568379
Questão 21357
PGBL x VGBL

Uma Entidade Fechada de Previdência Complementar (Fundo de Pensão):


215692494
Questão 21352
Previdência Social x Previdência Privada

Um investidor que aplica em PGBL quer saber as características desse produto. Além da corretora, ele pode obter informações:


215692361
7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%
Questão 27431
Covariância e Correlação

'Qual das medidas abaixo serve para determinar o grau de diversificação de uma carteira:


107162315
Questão 27428
Diversificação - Risco Sistemático e não Sistemático

Um investidor que deseje investir em ações, mas diminuir o risco deverá:


215693063
Questão 2744
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

O índice de Sharpe de um fundo de investimento é a medida da relação entre:


124785810
Questão 2126
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

Se a cada elemento de um dado de conjunto de números forem adicionadas duas unidades, então, a média:


293567141
Questão 2726
Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

Ao realizar um contrato de SWAP com garantia da Bolsa de valores o investidor estará reduzindo o seu risco de:


114672890
Questão 2722
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

Um investidor verificou que o índice sharpe do seu fundo A é menor que o índice sharpe de um determinado fundo B, porém seu fundo (fundo A) apresentou um retorno maior. Assim pode-se afirmar que:
 


114672762
Questão 2717
Diversificação - Risco Sistemático e não Sistemático

Um cliente que quer minimizar risco de suas aplicações em ações deve:


114672668
Questão 2101
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

Uma aplicação financeira observa-se um retorno histórico constante, pode-se afirmar que: 


112377716
Questão 2731
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

Considere três fundos com as características abaixo:
(Assunto: Risco, Retorno e Diversificação – Risco de Uma Carteira)

 

Fundo

Retorno Esperado (% a.m)

Risco (Volatilidade) (% a.m)

A

3,0%

5,0%

B

3,0%

3,0%

C

2,0%

3,0%

Um investidor racional, na alocação de seus recursos terá preferência pelo fundo


114672946
Questão 2728
Traking Error e Erro Quadrático Médio

O Tracking error é uma medida que dará:


114672895