Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20
Questão 2510
Banco Central do Brasil - BACEN

A quem compete receber depósitos compulsórios:


113275391
Questão 21913
ANBIMA

Compete a Anbima conforme Código de Regulação e Melhores Práticas a:


107162315
Questão 21914
ANBIMA

Conforme o Código ANBIMA para distribuição de Produtos de Investimentos no Varejo, são informações a serem verificadas a fim de compatibilizar o produto com o cliente:

I - Renda 

II - Situação Patrimonial

III - Verificar o produto de acordo com o API

Está (ão) correta (s) o que se afirma em:


107162315
Questão 21872
Entidades Fechadas de Previdência Complementar - EFPC

São exemplos de segmentos que podem ser alocados recursos dos “Fundos de Pensão”:


209782762
2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%
Questão 26025
Código de distribuição de produtos no varejo - Suitability

No relacionamento com o cliente, quando da recomendação de determinada modalidade de investimento, o profissional deve:


107162315
Questão 21858
Normas e padrões éticos

Insider trader é o:


107162315
Questão 2612
Risco Legal

Uma empresa não segue as normas de compliance e ética, esta empresa está tendo um risco:


114771591
Questão 2616
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a:


124851464
Questão 2620
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro, o funcionário deverá:


114771661
Questão 2602
Risco de Imagem, Risco Legal

São fatores a ser considerados na avaliação do risco de imagem de uma empresa: 


114771487
Questão 26026
Análise de Perfil do Investidor - API

Para adequar corretamente os produtos às necessidades do cliente torna-se necessário efetuar um processo de avaliação que defina o tipo de cliente, esta prática adotada pelas instituições financeiras associadas da ANBIMA, recebem o nome de:


210619924
Questão 26035
Heurística da Ancoragem

“Sempre que o Ibovespa bater 45.000 pontos é hora de comprar ações”. Essa notícia está de acordo com qual heurística:


210620706
Questão 2610
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Um cliente dirige-se a uma casa de câmbio e solicita a remessa de 500 mil reais, oriundos de um pagamento referente ao resgate de um crime de sequestro praticado pelo mesmo, para uma conta corrente no exterior. Em um processo de lavagem de dinheiro, esta etapa é classificada como:


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Questão 26024
Normas e padrões éticos

Insider trader é o:


210619807
Questão 2634
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

O cliente W, a mais de 3 anos, aplica mensalmente a quantia de R$ 1.000,00 sempre no mesmo fundo de investimento Y da Instituição Q. No entanto, um determinado mês, realiza uma aplicação de R$ 500.000,00, sem causa aparente nem fundamento econômico ou legal. Posteriormente, após um mês da referida aplicação, resgata o valor investido e o transfere a uma conta de depósito, localizada nas Ilhas Virgens Britânica, com a qual jamais havia se relacionado. A Instituição Q deverá:


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Questão 26032
Heurística da Representatividade

“Nunca mais irei investir na empresa XXXX, pois perdi mais de 50% nas ações dessa companhia 10 anos atrás”. Esse investidor está agindo de acordo com qual heurística:


210620449
3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%
Questão 21368
COPOM

O Comitê de Política Monetária – COPOM reúne-se com o objetivo de fixar e divulgar a taxa básica de juros. Uma vez definido o viés, este poderá ser exercido:


210619146
Questão 21915
Política Monetária

O Banco Central com o intuito de reduzir a oferta monetária, em uma tentativa de reduzir a demanda agregada da economia, deve, como política monetária:


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Questão 2113
Política Cambial

No mercado de câmbio flexível, onde o BACEN não intervém, o saldo das contas internas e externas é superavitário, isso significa que:


112377782
Questão 2114
Política Fiscal

Se o país exportou mais bens para o exterior do que importou, pode-se dizer sobre a Balança Comercial:


112377783
Questão 21801
Contas Externas

Se um país vende mais bens e serviços do que compra do exterior, sua:


210619204
4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%
Questão 23752
Mercado a Termo, Mercado Futuro

O "índice" DI-Futuro no BMF&BOVESPA permite: 


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Questão 23746
Imposto de Renda em ativos de Renda Fixa

Seu cliente fez uma aplicação em um COE e resgatou após 365 dias (222 dias úteis) com lucro. Nesse caso, o I.R será cobrado na alíquota de:


107162315
Questão 2331
Cédula do Produtor Rural - CPR

As Cédulas do Produtor Rural – CPR, podemos afirmar que: 


113488175
Questão 2370
Swap

Um investidor institucional ao efetuar uma operação de swap trocando a remuneração dos ativos de sua carteira de taxa prefixada para taxa pós-fixada tem como objetivo: 


114595639
Questão 2312
Ações

Quando uma empresa lança suas ações no mercado primário, qual é o percentual máximo legal das ações do tipo Ordinárias (ON) e Preferenciais (PN): respectivamente? 


113488052
Questão 2352
Títulos Públicos Federais

A Letra Financeira do Tesouro – LFT é um título indexado: 


114595273
Questão 2372
Títulos Públicos Federais

É do tipo zero cupom e possui o valor atualizado diariamente pela taxa Selic:


114595877
Questão 2307
Garantias das debêntures, Debêntures Incentivadas, Nota Promissória (commercial paper)

As nota promissórias (Commercial papers) são títulos que:


113082101
Questão 2313
Mercado de Opções

O direito de subscrição de uma ação assemelha-se a uma: 


113488053
Questão 2373
Inplit x Split, ADR e BDR

Sobre as ADRs pode-se afirmar que: 


114595880
Questão 2437
Imposto de Renda em Ações

Imposto de renda sobre os ganhos líquidos auferidos por pessoas físicas em operações realizadas nas bolsas de valores, se devido, será apurado por período:


124853272
Questão 23750
Fundo Garantidor de Crédito

Com relação ao Fundo Garantidor de Crédito – FGC, assinale a alternativa correta:


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5. Fundos de investimento: 18 a 25%
Questão 22529
Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de Renda Fixa Referenciados

Um possível investidor informa que era cotista de um fundo referenciado ao IGP-M e que um mês de significativas altas do índice e da taxa de juros, sua aplicação incorreu em rentabilidade negativa. Um profissional CPA-20 deve informa-lo de que esse tipo de evento: 


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Questão 2412
Imposto de Renda em Fundos de Investimento

A composição mínima que um fundo deve ter para ser tributado como fundo de ações deve ser de:


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Questão 2212
Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

São exemplo de remuneração que podem ser cobradas pelo administrador de um fundo de investimento, de acordo com o seu regulamento, além da taxa de administração:


114600773
Questão 2233
Documentos dos Fundos, Fundo Passivo x Fundo Ativo

A política de investimento de um fundo de investimento de gestão passiva, normalmente, contempla estratégias que buscam:


124782148
Questão 2423
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

A responsabilidade pelo recolhimento de IOF em um fundo de investimento é: 


113276012
Questão 2423
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

A responsabilidade pelo recolhimento de IOF em um fundo de investimento é: 


113276012
Questão 2252
Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

A linha d’água pode ser entendida como uma: 


118720370
Questão 22525
Documentos dos Fundos, Fundo Passivo x Fundo Ativo

Um fundo de investimento de gestão passiva, necessariamente, implica: 


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Questão 21911
Política de Investimento - CVM 409 X CVM 555

De acordo com a composição das carteiras a seguir, e com a classificação CVM de Fundos de Investimentos:

Os fundos X, Y e Z são, respectivamente:

Exibir o anexo

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Questão 2402
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

Um fundo de investimento possui a composição de sua carteira dividida com 30% em ações da PETR4, 30% ações da VALE5, 10% em ações da CPFE3 e 30% aplicados em Títulos Públicos Federais. Sobre a incidência de IOF para este fundo para os seus cotistas:


112377971
Questão 2263
Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

A marcação a mercado é facultativa para os fundos de investimento: 


124854022
Questão 22540
Código da ANBIMA de melhores práticas para Fundos de Investimentos, Classificação de Fundos de Investimento ANBIMA

De acordo com a nova classificação da Anbima para Fundos de Investimentos, os investimentos estão divididos em três níveis, sendo:


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6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10%
Questão 21360
PGBL x VGBL

Um profissional liberal tem uma renda tributável muito pequena. Seus rendimentos vêm da distribuição de lucros que seu escritório proporciona. Ele quer contribuir para sua aposentadoria, que deve acontecer entre 10 e 12 anos. Qual produto você recomendaria a ele:


215692584
Questão 21361
PGBL x VGBL

Um executivo de uma multinacional, casado, 30 anos e sem filhos, procura orientação para investimentos de aposentadoria, principalmente para aproveitar benefícios fiscais. Sua renda tributável é de R$ 250.000/ano e quer contribuir com R$ 2.500,00/mês. Atualmente ele faz a declaração simplificada de ajuste anual. Dentre as alternativas a seguir, qual você recomendaria a ele:


107162315
Questão 21902
Regime de tributação progressivo

Um cliente tem 58 anos e deseja contribuir para uma previdência que irá lhe render R$ 1.350,00 mensais quando se aposentar aos 65 anos. Também terá renda do INSS no valor de R$ 1.350,00 (também aos 65 anos). Atualmente ele declara o seu Imposto de Renda pelo modelo simplificado. Nesse caso, você deveria indicar:


107162315
Questão 21877
Regime de tributação progressivo

Com relação aos tipos de tributação na previdência privada, assinale a alternativa correta:


215692866
Questão 21358
PGBL x VGBL

Um PGBL deve ser indicado para um cliente que:


215692535
7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%
Questão 2101
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

Uma aplicação financeira observa-se um retorno histórico constante, pode-se afirmar que: 


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Questão 2721
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

A tabela abaixo contém o risco e o retorno de dois fundos de investimento:

 

FUNDO A

FUNDO B

Retorno Esperado

12%

25%

Risco

5%

4%

Podemos afirmar que o índice Sharpe do:


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Questão 21909
Risco de Crédito: Conceito

O limite de concentração por emissor de 20% do PL que existe nos fundos de Renda Fixa, visa reduzir qual tipo de risco:


107162315
Questão 27436
Traking Error e Erro Quadrático Médio

A volatilidade () e o tracking-error (TE) de dois fundos, A e B, de mesmo benchmark, são acompanhados diariamente. O primeiro apresenta valores de ()1 =5.07% e TE1= 0.05% e o segundo de ()2 = 2.34% e TE2=2,50%. Os investidores que aplicam no fundo A, em relação aos investidores que aplicam no fundo B, correm:


107162315
Questão 2729
Value at Risk (VaR), Back Testing, Stop Loss e Stress test

O Back Test serve para:


114672899
Questão 2716
Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

Duas emissões de debêntures X e Y com as mesmas características (indexador, prazo, volume) possuem rating Aa e B. Tais rating refletem:


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Questão 27433
Covariância e Correlação

A correlação entre os retornos dos ativos A e B próxima de -1 (um negativo) significa que os retornos desses ativos:


215693089
Questão 2709
Covariância e Correlação

Um índice de correlação - 1 indica: 


113082214
Questão 2744
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

O índice de Sharpe de um fundo de investimento é a medida da relação entre:


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Questão 2717
Diversificação - Risco Sistemático e não Sistemático

Um cliente que quer minimizar risco de suas aplicações em ações deve:


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