Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10%
Questão 21804
Conselho Monetário Nacional - CMN

Compete ao CMN:


209782274
Questão 25055
Superintendência Nacional de Previdência Complementar - Previc

Seu cliente possui um determinado valor investido em um Fundo de Previdência Fechada (Fundo de Pensão) e constatou irregularidades na gestão desse fundo. Qual órgão pode o mesmo deve procurar para fazer uma denúncia:


209783066
Questão 2502
Bancos Múltiplos

Qual das instituições abaixo estão autorizadas pelo Banco Central a captar recursos através de depósito à vista:


113275353
Questão 21871
Entidades Fechadas de Previdência Complementar - EFPC

As Entidades Fechadas de Previdência Complementar:


209782699
2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%
Questão 2243
Normas e padrões éticos

Para atender as normas de conduta conhecidas como Chinese Wall, uma instituição financeira deve:


124782836
Questão 26030
Heurística da Disponibilidade

“Empresa ZZZ é indiciada na Operação Lava-Jato e suas ações caem mais de 10% no dia seguinte”. Os investidores dessa empresa estão agindo segundo qual heurística:


210620260
Questão 2610
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Um cliente dirige-se a uma casa de câmbio e solicita a remessa de 500 mil reais, oriundos de um pagamento referente ao resgate de um crime de sequestro praticado pelo mesmo, para uma conta corrente no exterior. Em um processo de lavagem de dinheiro, esta etapa é classificada como:


114771538
Questão 26023
Normas e padrões éticos

Com relação aos conflitos de interesse entre instituições financeiras e investidores, é correto afirmar que:


210619691
Questão 21910
Risco de Imagem

A área de compliance de uma instituição tem como responsabilidade a gestão dos seguintes riscos:


107162315
Questão 26028
Introdução a Finanças Comportamental

Com relação a Teoria de Finanças Tradicional e a Teoria de Finanças Comportamentais:


210620068
Questão 26037
Aversão a perda

Manter investimentos com perdas e se desfazer rapidamente dos investimentos com ganhos, trata-se de qual viés comportamental:


210620893
Questão 26020
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Referente à legislação vigente sobre os crimes de lavagem de dinheiro, é correto afirmar:

 


107162315
Questão 26021
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Uma instituição financeira quando percebe a concorrência de uma transação com o valor incompatível com a renda declarada deve:


210619603
Questão 2624
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Um funcionário do Banco XXX percebe que um dos seus clientes efetua depósitos de grandes quantias mediante a utilização de meios eletrônicos, evitando sempre o contato direto com o pessoal do banco. Neste caso o funcionário do banco XXX deve comunicar o fato:


114771665
Questão 2627
Normas e padrões éticos

Um operador percebe significativas ordens de compra de determinada ação, sinalizando uma tendência de forte valorização. Em detrimento das ordens dos clientes, começa a priorizar ordens de compras dessas ações para a carteira da corretora a que está vinculado. Essa prática é um exemplo de: 


114771771
Questão 26036
Aversão a perda

Dificuldades para vender ações que estão em queda e facilidade para vender ações que estão em alta. Essa é uma característica do investidor que apresenta:


210620800
3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%
Questão 21350
Fluxo de Pagamento

O Valor Presente em um fluxo de pagamento é:


210619098
Questão 2118
COPOM

Como instrumento de política monetária o Copom define:


112377841
Questão 2113
Política Cambial

No mercado de câmbio flexível, onde o BACEN não intervém, o saldo das contas internas e externas é superavitário, isso significa que:


112377782
Questão 2106
Política Cambial

O que acontece se houver uma elevação da taxa flutuante sem intervenção banco central?


112377725
Questão 21838
Taxa de Juros Nominal x Real

Um investidor efetuou uma aplicação financeira que rendeu 6%. A taxa de deflação foi de 3% nesse mesmo período. Qual foi o rendimento real da aplicação:


210619554
4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%
Questão 2303
Mercado de Opções

Os termos call e put correspondem respectivamente a: 


113082118
Questão 2414
Imposto de Renda em Ações

O Imposto de Renda em alienação de investimentos realizados em ações, exceto day trade, quando devido, deve ser recolhido pelo investidor e retido na fonte as alíquotas, respectivamente:


113275892
Questão 21842
Inplit x Split

No caso de um grupamento de ações de uma companhia listada na bolsa de valores no Novo Mercado:


107162315
Questão 2332
Impacto da taxa de juros sobre o PU de um título pré-fixado

A relação entre a Taxa de Juros do mercado é o Preço Unitário – PU de um título Público Federal de rentabilidade Pré-fixada como LTN, por exemplo, é:


113488218
Questão 2363
Ações

As ações Preferenciais adquirem o exercício do direito de voto quando:


114595537
Questão 21847
ADR e BDR

Sobre os ADR’s, assinale a afirmativa correta:


107162315
Questão 2316
Mercado a Termo, Mercado Futuro

Uma das principais diferenças entre o mercado futuro e o mercado a termo é que: 


113488057
Questão 2432
Imposto de renda em derivativos

Os rendimentos auferidos por pessoa jurídica tributadas com base no lucro real em operações conjugadas que permitam a obtenção de rendimentos predeterminados, tais como as realizadas nos mercados de opções em bolsas, como operações de Box: 


124852561
Questão 2348
Mercado a Termo, Mercado Futuro

Em um contrato de mercado futuro o preço de ajuste em D+1 é menor que o preço de ajuste em D+0. Assim podemos concluir que: 


114595113
Questão 23746
Imposto de Renda em ativos de Renda Fixa

Seu cliente fez uma aplicação em um COE e resgatou após 365 dias (222 dias úteis) com lucro. Nesse caso, o I.R será cobrado na alíquota de:


107162315
Questão 2305
Títulos Públicos Federais

Título público pré-fixado do tipo Zero cupom: 


113082070
Questão 2376
Inplit x Split, ADR e BDR

Os BDR’s – Brazilian Depositary Receipts – representam ações:  


114595883
5. Fundos de investimento: 18 a 25%
Questão 2232
Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

A cota de um fundo é calculada a partir do somatório do valor de: 


124782145
Questão 2215
FI x FIC, Política de Investimento - CVM 409 X CVM 555

São exemplo de ativos que podem ser comprados por Fundos de Investimento em geral:

I - T.P.F, CDB.

II - Recibo de depósito de empresas no exterior.

III - Ações e títulos de dívida externa;

Está correto o que se afirma em: 


114600779
Questão 2231
Participantes de um Fundo de Investimento

Fundos de investimento é um instrumento por meio do qual um ou mais indivíduos aderem a um condomínio de investidores cujos recursos são administrados por um gestor profissional. Cabe ao gestor:


124782144
Questão 2228
Imposto de Renda em Fundos de Investimento

Em um fundo de investimento de longo prazo, a alíquota do come-cotas é de: 


124781716
Questão 2233
Documentos dos Fundos, Fundo Passivo x Fundo Ativo

A política de investimento de um fundo de investimento de gestão passiva, normalmente, contempla estratégias que buscam:


124782148
Questão 2406
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

O recolhimento do IOF, sobre os fundos de Renda Fixa, é de responsabilidade:


112377954
Questão 21802
Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

Nos fundos de investimento, a marcação dos títulos prefixados pela taxa nominal provoca:


107162315
Questão 2235
Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de Renda Fixa Referenciados

Um fundo de investimento Renda Fixa Referenciado no CDI tem objetivo de obter a rentabilidade: 


124782614
Questão 22525
Documentos dos Fundos, Fundo Passivo x Fundo Ativo

Um fundo de investimento de gestão passiva, necessariamente, implica: 


107162315
Questão 2216
Fundo Exclusivo

Pode participar de um fundo exclusivo:


107162315
Questão 22525
Documentos dos Fundos, Fundo Passivo x Fundo Ativo

Um fundo de investimento de gestão passiva, necessariamente, implica: 


107162315
Questão 2430
IOF em Fundos de Investimentos

Em fundos de investimento, conforme a legislação do imposto de renda, o IOF – Imposto sobre Operação Financeira: 


124851468
6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10%
Questão 21876
Taxa de Administração e Taxa de Carregamento

Em relação a taxa de administração de um fundo de previdência:

I – Só é cobrada se o fundo tiver rentabilidade positiva

II – Afeta a rentabilidade do fundo de previdência

III – A rentabilidade divulgada de um fundo de previdência é sempre líquida da taxa de administração

IV – É a remuneração da entidade de previdência

Está (ão) correta (s):


107162315
Questão 21360
PGBL x VGBL

Um profissional liberal tem uma renda tributável muito pequena. Seus rendimentos vêm da distribuição de lucros que seu escritório proporciona. Ele quer contribuir para sua aposentadoria, que deve acontecer entre 10 e 12 anos. Qual produto você recomendaria a ele:


215692584
Questão 21357
PGBL x VGBL

Uma Entidade Fechada de Previdência Complementar (Fundo de Pensão):


215692494
Questão 21354
Portabilidade e transferência entre planos

A portabilidade permite que haja transferências:


215692436
Questão 21875
Taxa de Administração e Taxa de Carregamento

Com relação a taxa de administração dos fundos de previdência:


215692794
7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%
Questão 27429
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

O Risco de uma carteira de ações, pode ser calculado com base:


107162315
Questão 2710
Diversificação de uma carteira

O gráfico abaixo representa o conceito de:
 


113082215
Questão 2724
Índice Treynor

Considere os fundos abaixo:
(Assunto: Administração e Gerenciamento de Risco – Gestão de Riscos de Carteiras)

 

DESVIO PADRÃO

ÍNDICE DE TREYNOR

FUNDO A

                   5%

                5,3%

FUNDO B

                   7,5%

                2,4%

Assinale os fundos que apresentam menor risco e melhor relação risco retorno, respectivamente.


114672767
Questão 2134
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

Durante um período de 3 dias, observa-se o comportamento de 3 carteiras de ações negociadas na Bovespa e do Índice Bovespa (Ibovespa), conforme tabela abaixo:

 

Dia

1

2

3

Ibovespa

+0.50%

-1.30%

+2.50%

Carteira A

+0.10%

-0.26%

+0,50%

Carteira B

+0.90%

-2.34%

+4.50%

Carteira C

+0,50%

-1.30%

+2,50%

 

Sobre o desvio padrão, podemos afirmar: 


124780733
Questão 2718
Traking Error e Erro Quadrático Médio

Considere a tabela abaixo:

 

FUNDO A

FUNDO B

Desvio Padrão

15%

7%

Tracking Error

0,5%

5,5%

Podemos afirmar que o fundo A:


114672669
Questão 2744
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

O índice de Sharpe de um fundo de investimento é a medida da relação entre:


124785810
Questão 21826
Risco x Retorno: Princípio da Dominância

De acordo com a moderna teoria de finanças, os títulos de crédito com maior risco de inadimplência devem oferecer retornos:


107162315
Questão 2702
Covariância e Correlação

Considerando as correlações dos ativos (A e B = 1), (A e C = - 1) e (B e C = 0). Os gráficos abaixo que melhor representa a correlação entre estas variáveis respectivamente é:

 


113082154
Questão 2741
Coeficiente de Determinação, Beta

O indicador que capta a relação entre a variação de uma carteira de ações e o seu benchmark é conhecido como:


114673102
Questão 2701
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

Analisando o Índice Sharpe dos Ativos, A, B e C abaixo, podemos afirmar que: 


113082155