Resolver Questões Estude resolvendo o conjunto de questões

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10%
Questão 25061
Investidores Não Residentes

São considerados investidores não residentes os seguintes agentes econômicos que possuam residência, sede ou domicílio no exterior:

I.Pessoa física

II. Pessoa jurídica

III. Fundos e outras entidades de investimentos coletivos

 


209783357
Questão 21870
Entidades Fechadas de Previdência Complementar - EFPC

Com relação as Entidades Fechadas de Previdência Complementar, assinale a alternativa correta:


209782641
Questão 2513
Distribuidoras e Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários

É permitido as Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários: 


113275438
Questão 2503
Bancos Múltiplos

Um Banco de Múltiplo, constituído pelas carteiras de Investimento e de Crédito, Financiamento e Investimento, está autorizado a: 


113275354
2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%
Questão 2610
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Um cliente dirige-se a uma casa de câmbio e solicita a remessa de 500 mil reais, oriundos de um pagamento referente ao resgate de um crime de sequestro praticado pelo mesmo, para uma conta corrente no exterior. Em um processo de lavagem de dinheiro, esta etapa é classificada como:


114771538
Questão 21825
Normas e padrões éticos

A prática conhecida no mercado como “Manipulação de Preços” pode ser definida como:


210619451
Questão 2619
Risco de Imagem

O risco de Imagem está associado a:


114771593
Questão 21810
Normas e padrões éticos

Um funcionário de uma corretora ficou sabendo que a empresa “Vamos Crescer” irá adquirir  a empresa “Somos amigos”. Ambas as empresas possuem ações na bolsa de valores, porém    o fato ainda não foi divulgado ao mercado. Com essa informação, esse funcionário passa a aconselhar seus clientes para comprar os papeis da empresa “Vamos Crescer”. Nesse caso, o funcionário da corretora agiu de maneira incorreta, pois:


210619350
Questão 26022
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

De acordo com a regulamentação do Banco Central, as operações atípicas:


210619650
Questão 2607
Controles Internos

Os controles internos, cujas disposições devem ser acessíveis a todos os funcionários da instituição de forma a assegurar que sejam conhecidas a respectiva função no processo e as responsabilidades atribuídas aos diversos níveis da organização, devem prever: 


114771533
Questão 26025
Código de distribuição de produtos no varejo - Suitability

No relacionamento com o cliente, quando da recomendação de determinada modalidade de investimento, o profissional deve:


107162315
Questão 26026
Análise de Perfil do Investidor - API

Para adequar corretamente os produtos às necessidades do cliente torna-se necessário efetuar um processo de avaliação que defina o tipo de cliente, esta prática adotada pelas instituições financeiras associadas da ANBIMA, recebem o nome de:


210619924
Questão 2602
Risco de Imagem, Risco Legal

São fatores a ser considerados na avaliação do risco de imagem de uma empresa: 


114771487
Questão 21906
Heurística da Ancoragem

Um investidor que busca sempre uma determinada cotação/preço para definir a sua decisão de compra de um certo ativo, está agindo de acordo com a heurística da:


107161315
Questão 2616
Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a:


124851464
Questão 21858
Normas e padrões éticos

Insider trader é o:


107162315
3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%
Questão 2129
Política Cambial

Em um regime cambial de taxas perfeitamente flutuantes, o Banco Central: 


124780436
Questão 21838
Taxa de Juros Nominal x Real

Um investidor efetuou uma aplicação financeira que rendeu 6%. A taxa de deflação foi de 3% nesse mesmo período. Qual foi o rendimento real da aplicação:


210619554
Questão 21915
Política Monetária

O Banco Central com o intuito de reduzir a oferta monetária, em uma tentativa de reduzir a demanda agregada da economia, deve, como política monetária:


107162315
Questão 2113
Política Cambial

No mercado de câmbio flexível, onde o BACEN não intervém, o saldo das contas internas e externas é superavitário, isso significa que:


112377782
Questão 2136
Taxa de Juros Nominal x Real

A taxa de juros de uma aplicação, eliminando o efeito inflacionário, denomina-se taxa: 


124781220
4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%
Questão 23743
Depósito a Prazo com Garantia Especial - DPGE

Sobre o DPGE, assinale a alternativa correta:


107162315
Questão 2357
Mercado de Opções

O direito de compra de um ativo, a qualquer tempo, pelo respectivo preço preestabelecido, caracteriza uma opção:


114595432
Questão 2349
Imposto de Renda em ativos de Renda Fixa

Sobre a tributação em Letras de Crédito do Agronegócio, podemos afirmar que será: 


114595114
Questão 2353
Títulos Públicos Federais

É uma característica das Letras do Tesouro Nacional:


114595276
Questão 2366
Governança Corporativa

Para adesão ao nível 1 da Bolsa de Valores de São Paulo, a companhia, seus controladores e administradores assumem compromisso de: 


114595539
Questão 21851
Imposto de Renda em Ações

O imposto de renda incidente sobre o ganho de capital em bolsa de valores com aplicações em ações realizados por Pessoa Jurídica são tributados da seguinte forma:


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Questão 21803
LCI e LCA

Em relação à tributação pelo imposto de renda retido na fonte, os rendimentos auferidos por pessoas jurídicas em investimentos realizados em Letras de Crédito Imobiliário – LCI estão:


107162315
Questão 2322
Títulos Públicos Federais

As Letras do Tesouro Nacional são títulos públicos que:


113488133
Questão 2325
IOF em Ações, Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos Públicos Federais

Um investidor ficou sabendo que haverá uma elevação na taxa de juros. Baseado nesta informação, esperando obter rentabilidade significativa ele deverá aplicar em: 


113488143
Questão 2376
Inplit x Split, ADR e BDR

Os BDR’s – Brazilian Depositary Receipts – representam ações:  


114595883
Questão 2375
Governança Corporativa

O segmento de listagem que requer a existência de Tag Along (extensão do prêmio de controle) para 100% das ações negociadas na bolsa de valores de são Paulo é o:


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Questão 2379
Letra Financeira - LF, Debêntures

Debêntures:


114595992
5. Fundos de investimento: 18 a 25%
Questão 2224
Fundo Cambial, Normas para Concentração de Crédito Privado, Fundo de Índice, Fundo Imobiliário - FI, Fundo de Índice de Mercado - ETF, Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - FIDC

Qual o mínimo do patrimônio Líquido de um Fundo de Direitos Creditórios que deve ser aplicado em Direitos Creditórios: 


124781707
Questão 2216
Fundo Exclusivo

Pode participar de um fundo exclusivo:


107162315
Questão 2224
Fundo Cambial, Normas para Concentração de Crédito Privado, Fundo de Índice, Fundo Imobiliário - FI, Fundo de Índice de Mercado - ETF, Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - FIDC

Qual o mínimo do patrimônio Líquido de um Fundo de Direitos Creditórios que deve ser aplicado em Direitos Creditórios: 


124781707
Questão 21831
Assembleia de um Fundo

É uma das atribuições privativas da assembleia de cotistas dos fundos de investimento deliberar sobre:


107162315
Questão 2213
Direitos e deveres dos condominos e Informações relevantes

Um fundo para investidores não qualificados pode concentrar os investimentos em títulos emitidos por um mesmo grupo financeiro e em títulos emitidos por um mesmo grupo não financeiro, respectivamente:


114600774
Questão 2429
Imposto de Renda em Fundos de Investimento

Dos cotistas de fundo de renda variável, cobra-se o imposto de renda: 


113276174
Questão 22539
Imposto de Renda em Fundos de Investimento

A cobrança de IR em fundos de investimento, sem carência e com rendimento positivo, ocorre:


107162315
Questão 2406
Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF em Fundos de Investimentos

O recolhimento do IOF, sobre os fundos de Renda Fixa, é de responsabilidade:


112377954
Questão 2258
Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de Renda Fixa Referenciados

Dois fundos renda fixa referenciados ao CDI, de mesma taxa de administração, obtiveram retornos conforme quadro abaixo:

Retorno em % do CDI

Mês I

Mês II

Mês III

Mês IV

Fundo A

98%

97%

99%

98%

Fundo B

105%

95%

103%

97%

 

Comparando-se os fundos A e B, é correto afirmar que o fundo:


124853275
Questão 21839
Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

Calcula-se o valor da cota de um fundo de investimento:


107162315
Questão 21830
Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

Em relação à taxa de administração, é correto afirmar:


107162315
Questão 2223
Fundo de Ações

O fundo de ações deve investir em sua carteira de ativos: 


124781399
6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10%
Questão 21900
Portabilidade e transferência entre planos

Seu cliente possui uma aplicação em um PGBL e deseja transferir os recursos para uma aplicação em VGBL. Nesse caso:


107162315
Questão 21357
PGBL x VGBL

Uma Entidade Fechada de Previdência Complementar (Fundo de Pensão):


215692494
Questão 21363
PGBL x VGBL

Seu cliente possui um PGBL e resgata após o prazo de 20 anos o valor de R$ 100.000,00 (R$ 60.000,00 de rentabilidade e R$ 40.000,00 de aporte). A forma de tributação foi a “ tabela progressiva”. Nesse caso, quanto será o I.R retido na fonte pela instituição financeira:


107162315
Questão 21902
Regime de tributação progressivo

Um cliente tem 58 anos e deseja contribuir para uma previdência que irá lhe render R$ 1.350,00 mensais quando se aposentar aos 65 anos. Também terá renda do INSS no valor de R$ 1.350,00 (também aos 65 anos). Atualmente ele declara o seu Imposto de Renda pelo modelo simplificado. Nesse caso, você deveria indicar:


107162315
Questão 21359
PGBL x VGBL

Qual o valor máximo da renda tributável de um investidor que pode ser deduzido com aplicação em PGBL:


215692563
7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%
Questão 2729
Value at Risk (VaR), Back Testing, Stop Loss e Stress test

O Back Test serve para:


114672899
Questão 2719
Coeficiente de Determinação, Beta

O coeficiente B (beta) de uma carteira é igual a 1. Assim o retorno esperado desta carteira será de:


114672672
Questão 2716
Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

Duas emissões de debêntures X e Y com as mesmas características (indexador, prazo, volume) possuem rating Aa e B. Tais rating refletem:


114672667
Questão 2730
Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

O índice Sharpe serve para medir:


114672898
Questão 27436
Traking Error e Erro Quadrático Médio

A volatilidade () e o tracking-error (TE) de dois fundos, A e B, de mesmo benchmark, são acompanhados diariamente. O primeiro apresenta valores de ()1 =5.07% e TE1= 0.05% e o segundo de ()2 = 2.34% e TE2=2,50%. Os investidores que aplicam no fundo A, em relação aos investidores que aplicam no fundo B, correm:


107162315
Questão 2717
Diversificação de uma carteira

Um cliente que quer minimizar risco de suas aplicações em ações deve:


114672668
Questão 2104
Moda e Mediana, Variância e Desvio Padrão

Sabendo o valor da variância de uma série histórica, podemos descobrir o valor do (a): 


113082022
Questão 27430
Covariância e Correlação

A correlação entre um fundo indexado Bovespa e o Índice Ibovespa será:


107162315
Questão 27425
Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

O índice EMBI Brasil é frequentemente utilizado como estimativa do risco:


107162315
Questão 27422
Risco de Liquidação

Uma clearing house mitiga o risco de:


215693034